Всі новини

Бизнес на дураках: Как мошенники разводили нас в 2012 году

Бизнес на дураках: Как мошенники разводили нас в 2012 годуДоверчивые украинцы позволили мошенникам обогатиться в этом году минимум на 350-400 миллионов долларов.

Больше всего денег наши сограждане потеряли в легендарных финансовых пирамидах Сергея Мавроди, пишут Комментарии.

Кризис спровоцировал расцвет финансового мошенничества, которое теперь работает в системе координат не черных, а серых, почти легальных схем. Так, одним из последних ноу-хау мошенников стала организация структур, якобы выдающих бесплатные потребительские кредиты. Чтобы втереться в доверие к обывателям, многие из них маскируются под банки, активно работающие на рынке потребкредитования. Например, компания "Украинский прогрессивный альянс", предлагающая "беспроцентные" ссуды на приобретение бытовой техники, автомобилей и недвижимости в 19 областях страны, использовала в своей рекламе логотип "Б.А.Н.К. ERSTE".

Точно такая же проблема возникла и у Платинум Банка. Его именем воспользовалось ООО "Архбудэкспертиза", которое раздает потребителям якобы бесплатные кредиты, используя название "Б.А.Н.К. Платинум".

Суть схем таких "кредиторов" сводится к сбору различных административных платежей – за страховку (как правило, 1,5-2 тыс. грн.), услуги по администрированию и т.д. Эти платежи заемщик должен осуществить до получения кредита. При этом компании оставляют за собой право расторгнуть кредитный договор при малейшем нарушении условий клиентом. В некоторых случаях мошенники наглеют до такой степени, что заставляют граждан начинать погашать кредит еще до получения самой ссуды (перечисление на счет якобы должно произойти со дня на день, но задерживается по "уважительной" причине). Если клиент отказывается, компании разрывают договор и не возвращают уже заплаченных клиентом денег.

Работы по возведению пирамид активно ведутся и на фондовом рынке. Недавно НКЦБФР начала комплексную проверку брокерской компании "ММСИС Инвестментс", заподозрив ее в манипуляциях с ценными бумагами. Возглавляемая Константином Кондаковым фирма пыталась построить финансовую пирамиду на фундаменте многократно переоцененных мусорных акций. Реклама «легких заработков» от Кондакова красовалась на ситилайтах по всей столице, на баннерах, мелькавших на сайтах популярных СМИ. Клиенты попадались на удочку благодаря обещаниям доходности инвестиций в размере 100% годовых.

Десятки миллионов гривен в этом году перетекли в карманы владельцев компаний, обещающих гражданам заработки на международном рынке ForEx. Форекс-брокеры подсаживают граждан на валютный арбитраж, предлагая бесплатные уроки и обещая научить прогнозировать и зарабатывать на изменениях котировок валют. Но большинство таких небанковских компаний работают фактически вне закона. Многие из них вообще зарегистрированы в офшорах, а в Украине имеют лишь представительства, не ведущие коммерческой деятельности. Связываясь с такими компаниями, клиенты обычно перечисляют деньги на офшорные счета. Туда же предположительно должен перечисляться и их выигрыш. В этом и заключается главный подвох. Отличить добросовестного брокера от мошеннической структуры практически невозможно. А рычагов воздействия на заграничных аферистов не существует.

Но больше всего денег украинцы оставили в легендарных пирамидах Сергея Мавроди. По некоторым оценкам, только в этом году их участники потеряли не одну сотню миллионов гривен. МММ-2011, работавшая под лозунгом «Мы можем многое», была создана зимой прошлого года и просуществовала до июня 2012 года. После того как МММ-2011 прекратила выплаты «клиентам», находчивый махинатор тут же состряпал новый проект – МММ-2012. Средства, которые обыватели сейчас вкладывают в новую структуру, частично идут на погашение старых долгов.

Схема, обкатанная мошенниками в начале девяностых, теперь несколько видоизменилась. Обывателям предлагают купить виртуальные "МАВРО", курс которых должен расти от 20 до 75% в месяц. При желании участник может продать свои «деньги» по текущему курсу и получить "наличку" с учетом прибыли. Поскольку не существует ни официально зарегистрированной организации, ни единого центра, ни единого счета в банке (все денежные передвижения происходят напрямую между счетами участников), привлечь организаторов и участников к юридической ответственности сложно. Поэтому, теоретически новая пирамида может рухнуть в любую секунду. Стоит лишь оскудеть притоку новых средств.

Всего же, по приблизительным оценкам экспертов, только в текущем году украинцы выложили разного рода мошенникам сумму, эквивалентную $350-400 миллионов.
Источник

Загрузка...


Добавить комментарий
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
2 комментария
Украинец
Не нас а ВАС лохов !!
Александр
Странный у вас подход к материалу уважаемый автор.Вероятно вам просто было лень удосужиться разобраться о чем пишете.По поводу МММ возникают логичные вопросы.С какой стати Вы отнесли ее к мошенническим схемам? Имело место быть обман или введение в заблуждение?Вроде как прямым текстом говорили всем-НИКАКИХ ГАРАНТИЙ! ОСТОРОЖНО_ВЫ МОЖЕТЕ ПОТЕРЯТЬ ДЕНЬГИ! Так в чем мошенничество? И странным образом Вы как то не упомянули, О сотнях миллионах гривен которые МММ выплатила миллионам участникам. Ну а уж то,что "мошенники" в МММ 2012, абсолютно добровольно возвращают деньги по МММ 2011,хотя совершенно не обязаны это делать,то какие то странные мошенники,правда? Если по Вашим словам они украли сотни миллионов,то какого не сидят на своем острове в тропиках и не попивают коктейли? Естественно,эти ньюансы Вы как то забыли отразить.
Читают Комментируют
"95-й квартал" спародировал зарядку от семьи Порошенко
37 635
"Зачем в одеяле вышла?" В сети наряд украинской звезды подняли на смех
33 880
"Квартал 95" жестко разыграл известного украинского певца
30 053
Мажоры из России устроили дикий беспредел в США
25 778
Киевляне построили два царь-балкона на одном здании
19 451
"Больше вручать некому?" Украинская артистка стала "Певицей года" в России
19 187
Известный шоумен жестко прошелся по "Сватам" и Зеленскому
19 132
Есть убитые и раненые: на Донбассе прошел мощный бой
18 250
Платил по $6 тысяч: Появилось видео квартиры Саакашвили в центре Киева
16 286
Появились новые кадры моста в Крым с высоты птичьего полета
15 932
"Путин в гробу": известный карикатурист высмеял выдвижение президента России
14 808
Кормят "мертвечиной": украинцев шокировали жуткой начинкой для пельменей
13 790
Стало известно, кем Россия заменила террористов на Донбассе
13 203
"Очень обидно": звездная любимица Москвы из Украины возмутилась бойкоту в Одессе
14
Курьезный инцидент: Путин приехал к Лукашенко на высоких каблуках
13
"Спасибо небу, что я стою здесь": Лобода произнесла речь на сцене в России
11
Известный шоумен жестко прошелся по "Сватам" и Зеленскому
10
Войну начал Путин с Порошенко: Савченко объяснила противоречивое заявление по Донбассу
7
Эту страну не победить: Сеть насмешил «штурм» помоек российскими пенсионерами
6
В сети жестко высмеяли олимпийский позор Кремля
6
Сеть взорвала пародия на обращение Зеленского по поводу «Сватов»
6
Снежная королева уже не та: Сети повеселили фото новогоднего конкурса в оккупированном Крыму
5
"Риббентропа повесили": Лаврову напомнили о Крыме и судьбе гитлеровского министра
5
Создатель "ДНР" сделал громкое признание о связи с украинскими политиками
4
"Зачем в одеяле вышла?" В сети наряд украинской звезды подняли на смех
4
"Больше вручать некому?" Украинская артистка стала "Певицей года" в России
4
Новый год 2018 Желтой Собаки: восточный гороскоп для каждого знака

Узнайте, каким будет год 2018 Желтой Земляной Собаки для ...

Красотка дня: Неотразимая модель Кара Дель Торо

Кара Дель Торо родом из Техаса. Первая съёмка девушки ...

Семь самых распространенных и нелепых заблуждений о женском оргазме

Женский оргазм - пожалуй, самая распространенная тема на ...

Сильная женщина никогда не сделает этого ради мужчины

Когда у вас начинаются с кем-то отношения, вы готовы на ...