Всі новини

Как украсть $200 млн у банка

Как украсть $200 млн у банкаМошенники ограбили банки на $200млн с помощью поддельных кредитных карт. Настоящий скандал вызвало то, как легко это удалось сделать.

О том, что можно обмануть американскую финансовую систему было известно всегда. Но никто не понимал, насколько просто это можно сделать.

Не так давно состоялось заседание федерального суда в Трентоне, Нью-Джерси, по громкому делу о мошенничестве с кредитными картами на общую сумму более $200млн. Украсть состояние из крупного банка – лакомый кусочек. Это оказалось настолько просто, что заставляет задуматься, зачем грабителям затруднять себя закрывать лицо маской и убегать через парадный вход, угрожая пистолетом. На самом деле все, что им нужно – это ноутбук и почтовый ящик.

Группа парней украла «сотни миллионов долларов», по заявлениям ФБР. Они тратили деньги на шикарные машины, дорогую одежду, гаджеты и даже спа-процедуры. Они также хранили деньги в золотых слитках и больших наличных суммах.

Итак, как же они это сделали? Оказалось, это был простой процесс в 3 шага:

Первым шагом было создание поддельного удостоверения личности. Я полагаю, это предусматривает контакты с преступными организациями, подделку документов и всякое другое, что мы ассоциируем с гангстерами. Часто так оно и есть. Однако есть также и более простой механизм. Вспомните, компании, выдающие кредитные карты, часто спрашивают клиентов, хотят ли они добавить еще одного «официального пользователя». Этим и воспользовались мошенники.

Они создавали фиктивную личность и добавляли ее или его как еще одного «официального пользователя» их карты. И, вуаля! Скоринговые системы начинали создавать кредитные данные для этого подставного лица.

Пока они не пытались использовать номер социального страхования (SNN), уже находившийся в использовании, не могло возникнуть никаких проблем. Фиктивная личность начинала свою жизнь где-то на одном из серверов.

И как только этот фиктивный пользователь начинал свое существование, они начинали делать заявки на получение еще большего количества кредитных карт на его имя.

Вторым шагом было поднять его кредитный рейтинг. Скоринговая система просто была создана для того, чтобы с ней играли. Она почти не обращает внимания на такие вещи, как ваш доход и активы, а учитывает в основном только то, оплачиваете ли вы вовремя свои счета по кредитам. Вот и все.

И как только эти парни заполучили кредитные карты на имя этого фиктивного лица, они использовали их для небольших покупок и оплачивали счета вовремя. Просто.

Они начинали с карт с небольшими кредитными лимитами. Потому, что их было легче получить. И пока они продолжали покупать леденцы и гамбургеры по этим картам, компьютерная система накручивала их кредитный рейтинг, поднимая кредитный лимит.

На этом этапе они могли использовать эти карты для шопинга, но вместо этого, парни поступили хитрее. Они создавали фиктивные компании, и затем обращались в кредитные организации за платежными терминалами – такими, как мы видим в круглосуточных магазинах, чтобы «клиенты» этих «компаний» могли рассчитываться картами.

Получив эти терминалы, они использовали карты для шопинга. Они покупали целые состояния от имени этих фиктивных компаний, информация попадала к кредитным организациям, а они размещали деньги на банковских счетах этих фиктивных компаний.

Мы говорим о сотнях миллионов долларов.

В этом конкретном случае, эта мошенническая схема достигла таких оборотов, что в конце концов ее просто обязаны были раскрыть. Они создали тысячи фиктивных лиц. Эта схема работала на территории восьми разных стран, начиная от США, до Пакистана, Румынии и Японии. И, что было самой большой глупостью с их стороны, они как-будто ждали, когда же их поймают.

Загрузка...


Добавить комментарий
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читают Комментируют
Паспорта РФ и украинский язык: жители освобожденных сел удивили ВСУ
35 329
5 известных украинских песен, которые вдруг стали российскими
34 450
"На колени...": Сеть возмутило выступление украинского политика на КремльТВ
28 703
Уехали в "ДНР": в сети показали курсантов-предателей из харьковского вуза
26 160
Пьяная россиянка знатно опозорилась в самолете
25 007
Украинская певица сделала резкое заявление о Виннике
24 069
"Когда он Крым отдаст Украине?": Жительница полуострова задала вопрос президенту РФ
23 397
Соцсети высмеяли террориста, выдающего себя за «коренного украинца»
19 685
"Дно": Конкурс красоты в «ДНР» подняли на смех
18 978
«Вот все и встало на свои места: он — бес!»: В Сети показали пудовую голову Путина
16 187
Соцсети подняли на смех опечатку в паспортах «ДНР»
15 463
Пленки Курченко и Саакашвили: криминолог сообщила о сенсационной детали
14 856
Сеть покоряет убойный рэп-баттл Михо-Порошенко
12 603
"На колени...": Сеть возмутило выступление украинского политика на КремльТВ
21
"Спасибо небу, что я стою здесь": Лобода произнесла речь на сцене в России
12
Уехали в "ДНР": в сети показали курсантов-предателей из харьковского вуза
8
5 известных украинских песен, которые вдруг стали российскими
7
"Дно": Конкурс красоты в «ДНР» подняли на смех
6
Соцсети высмеяли террориста, выдающего себя за «коренного украинца»
6
Эту страну не победить: Сеть насмешил «штурм» помоек российскими пенсионерами
6
В сети жестко высмеяли олимпийский позор Кремля
6
Тимошенко потребовала от Порошенко немедленно освободить Саакашвили
5
Снежная королева уже не та: Сети повеселили фото новогоднего конкурса в оккупированном Крыму
5
Путин, бай-бай! Президент России оконфузился на пресс-конференции
4
Украинская певица сделала резкое заявление о Виннике
4
Создатель "ДНР" сделал громкое признание о связи с украинскими политиками
4
Вопрос-ответ: что такое вагинальный оргазм?

Одна из самых спорных и обсуждаемых сексуальных тем – ...

Строго запрещено: кому нельзя употреблять имбирь

В последние годы имбирь стал очень популярным продуктом. ...

Обалденный хрустящий торт без выпечки за два минуты: легкий рецепт

Любите похрустеть? А сладкое? Если да, тогда этот рецепт ...

Восемь верных признаков, что женщина точно разлюбила мужчину

Суровая правда заключается в том, что любовь проходит, ...