Новини

21:15
Невероятные кадры: американец заснял полет НЛО
21:04
Криминальная шайка олигархов захватила Украину - Саакашвили
21:01
Страшно: Депутаты отказываются от должностей перед е-декларированием
20:20
Тимошенко: операция "Шатун" - посмешище всей страны
19:03
Названа самая богатая нация в мире
19:01
Популярная украинская телеведущая оказалась миллионером
18:27
Муженко рассказал, откуда Россия может ударить по Украине
18:26
В России произошло страшное ДТП: погибли 9 детей
18:15
«Серый» Brexit – правительство Великобритании придумало план «фиктивного развода» с ЕС
15:19
США и Украина проведут совместную боевую операцию
15:05
Банкиры бьют тревогу из-за нашествия фальшивой валюты
15:03
Снегопад спровоцировал почти тысячу ДТП по Украине
12:38
Намибийский боксер с одного удара нокаутировал российского чемпиона
12:33
Онищенко заявил, что стал нардепом за $6 млн
10:43
Конгрес США схвалив бюджет Пентагону з $350 млн для України
10:41
Появились кадры с места массового смертельного ДТП под Днепром
10:31
Почему не имеет смысла покупать дорогой смартфон, если это не iPhone
10:27
Пользуетесь неоригинальными зарядками? Подумайте еще раз
09:23
В России констатировали полный провал Новороссии
08:22
Цены в Украине на газ втрое больше, чем должны быть - австрийский экономист
08:09
Кунис и Катчер назвали сына Дмитрием
08:07
Тимошенко предрекает возвращение Януковича и отставку Порошенко
07:54
Настя Каменских заинтриговала поклонников кольцом на безымянном пальце
07:23
Председатель банка "Михайловский" Игорь Дорошенко уже на свободе
07:12
58-летняя Шэрон Стоун на пляже с новым возлюбленным
07:00
"Квартал 95" искрометно высмеял допрос Януковича
21:40
Цитата недели: глава МВД Аваков прокомментировал ракетные угрозы РФ
21:30
Мощнейший ураган разрушил пляжи в российском Сочи
18:42
Как Гройсман анонсировал разработку трактора для побега Пети
18:36
В Генштабе сообщили, как будут освобождать Донбасс
17:37
Представлены десять лучших современных танков мира
16:12
Китайський смартфон-монстр з рекордно ємною батареєю
14:22
Компромат Онищенко может отправить Порошенко в нокаут
14:15
Тимошенко: "Украинскую нацию умышленно уничтожают"
14:12
Люстрацией в Минюсте будет заведовать скандальный Петухов
12:00
Эфир программы на "Интере" закончился масштабным скандалом
10:34
Кучеренко: в мире нет страны, где 60% населения пошло на cубсидии
10:16
Дипломат рассказал, когда у Украины начнутся настоящие проблемы
Більше новин

Как украсть $200 млн у банка

0

Как украсть $200 млн у банка Мошенники ограбили банки на $200млн с помощью поддельных кредитных карт. Настоящий скандал вызвало то, как легко это удалось сделать.

О том, что можно обмануть американскую финансовую систему было известно всегда. Но никто не понимал, насколько просто это можно сделать.

Не так давно состоялось заседание федерального суда в Трентоне, Нью-Джерси, по громкому делу о мошенничестве с кредитными картами на общую сумму более $200млн. Украсть состояние из крупного банка – лакомый кусочек. Это оказалось настолько просто, что заставляет задуматься, зачем грабителям затруднять себя закрывать лицо маской и убегать через парадный вход, угрожая пистолетом. На самом деле все, что им нужно – это ноутбук и почтовый ящик.

Группа парней украла «сотни миллионов долларов», по заявлениям ФБР. Они тратили деньги на шикарные машины, дорогую одежду, гаджеты и даже спа-процедуры. Они также хранили деньги в золотых слитках и больших наличных суммах.

Итак, как же они это сделали? Оказалось, это был простой процесс в 3 шага:

Первым шагом было создание поддельного удостоверения личности. Я полагаю, это предусматривает контакты с преступными организациями, подделку документов и всякое другое, что мы ассоциируем с гангстерами. Часто так оно и есть. Однако есть также и более простой механизм. Вспомните, компании, выдающие кредитные карты, часто спрашивают клиентов, хотят ли они добавить еще одного «официального пользователя». Этим и воспользовались мошенники.

Они создавали фиктивную личность и добавляли ее или его как еще одного «официального пользователя» их карты. И, вуаля! Скоринговые системы начинали создавать кредитные данные для этого подставного лица.

Пока они не пытались использовать номер социального страхования (SNN), уже находившийся в использовании, не могло возникнуть никаких проблем. Фиктивная личность начинала свою жизнь где-то на одном из серверов.

И как только этот фиктивный пользователь начинал свое существование, они начинали делать заявки на получение еще большего количества кредитных карт на его имя.

Вторым шагом было поднять его кредитный рейтинг. Скоринговая система просто была создана для того, чтобы с ней играли. Она почти не обращает внимания на такие вещи, как ваш доход и активы, а учитывает в основном только то, оплачиваете ли вы вовремя свои счета по кредитам. Вот и все.

И как только эти парни заполучили кредитные карты на имя этого фиктивного лица, они использовали их для небольших покупок и оплачивали счета вовремя. Просто.

Они начинали с карт с небольшими кредитными лимитами. Потому, что их было легче получить. И пока они продолжали покупать леденцы и гамбургеры по этим картам, компьютерная система накручивала их кредитный рейтинг, поднимая кредитный лимит.

На этом этапе они могли использовать эти карты для шопинга, но вместо этого, парни поступили хитрее. Они создавали фиктивные компании, и затем обращались в кредитные организации за платежными терминалами – такими, как мы видим в круглосуточных магазинах, чтобы «клиенты» этих «компаний» могли рассчитываться картами.

Получив эти терминалы, они использовали карты для шопинга. Они покупали целые состояния от имени этих фиктивных компаний, информация попадала к кредитным организациям, а они размещали деньги на банковских счетах этих фиктивных компаний.

Мы говорим о сотнях миллионов долларов.

В этом конкретном случае, эта мошенническая схема достигла таких оборотов, что в конце концов ее просто обязаны были раскрыть. Они создали тысячи фиктивных лиц. Эта схема работала на территории восьми разных стран, начиная от США, до Пакистана, Румынии и Японии. И, что было самой большой глупостью с их стороны, они как-будто ждали, когда же их поймают.

Загрузка...