Новини

20:20
Тимошенко: операция "Шатун" - посмешище всей страны
19:03
Названа самая богатая нация в мире
19:01
Популярная украинская телеведущая оказалась миллионером
18:27
Муженко рассказал, откуда Россия может ударить по Украине
18:26
В России произошло страшное ДТП: погибли 9 детей
18:15
«Серый» Brexit – правительство Великобритании придумало план «фиктивного развода» с ЕС
15:19
США и Украина проведут совместную боевую операцию
15:05
Банкиры бьют тревогу из-за нашествия фальшивой валюты
15:03
Снегопад спровоцировал почти тысячу ДТП по Украине
12:38
Намибийский боксер с одного удара нокаутировал российского чемпиона
12:33
Онищенко заявил, что стал нардепом за $6 млн
10:43
Конгрес США схвалив бюджет Пентагону з $350 млн для України
10:41
Появились кадры с места массового смертельного ДТП под Днепром
10:31
Почему не имеет смысла покупать дорогой смартфон, если это не iPhone
10:27
Пользуетесь неоригинальными зарядками? Подумайте еще раз
09:23
В России констатировали полный провал Новороссии
08:22
Цены в Украине на газ втрое больше, чем должны быть - австрийский экономист
08:09
Кунис и Катчер назвали сына Дмитрием
08:07
Тимошенко предрекает возвращение Януковича и отставку Порошенко
07:54
Настя Каменских заинтриговала поклонников кольцом на безымянном пальце
07:23
Председатель банка "Михайловский" Игорь Дорошенко уже на свободе
07:12
58-летняя Шэрон Стоун на пляже с новым возлюбленным
07:00
"Квартал 95" искрометно высмеял допрос Януковича
21:40
Цитата недели: глава МВД Аваков прокомментировал ракетные угрозы РФ
21:30
Мощнейший ураган разрушил пляжи в российском Сочи
18:42
Как Гройсман анонсировал разработку трактора для побега Пети
18:36
В Генштабе сообщили, как будут освобождать Донбасс
17:37
Представлены десять лучших современных танков мира
16:12
Китайський смартфон-монстр з рекордно ємною батареєю
14:22
Компромат Онищенко может отправить Порошенко в нокаут
14:15
Тимошенко: "Украинскую нацию умышленно уничтожают"
14:12
Люстрацией в Минюсте будет заведовать скандальный Петухов
12:00
Эфир программы на "Интере" закончился масштабным скандалом
10:34
Кучеренко: в мире нет страны, где 60% населения пошло на cубсидии
10:16
Дипломат рассказал, когда у Украины начнутся настоящие проблемы
10:12
Докатились… Windows круче, чем MacOS
09:20
Жуткое убийство российским подростком приемных родителей в США
08:56
Пора «похоронить» СССР, — Порошенко
Більше новин

Как Николай Лагун замутил схему по присвоению 1 миллиарда гривен из Омега-Банка

0

Как Николай Лагун замутил схему по присвоению 1 миллиарда гривен из Омега-Банка
За последние два года в Украине ликвидировано 64 банка. С их долгами теперь рассчитывается Фонд гарантирования вкладов. Но все ли долги, которые сформировали банки перед своим банкротством, настоящие? Мы начали анализировать и стало очевидно, что некоторые владельцы банков могли намеренно выводить деньги из своих же финучреждений перед их ликвидацией.

Ведь как только признан неплатежеспособным - банк переходит в руки Фонда гарантирования вкладов, который и будет разбираться с накопившимися долгами и оплачивать счета. Обманутые вкладчики, остаются ни с чем, разбалансирована банковская система и падение гривны - это все в том числе последствия этих преступных схем самих банкиров.

«Банкир с шестым чувством» и «покупатель банков номер один» - так называли Николая Лагуна еще два-три года назад. Во времена президентства Януковича Лагун активно скупал финансовые учреждения и, кроме «Дельта Банка», стал также владельцем банков «Омега», «Астра» и «Кредитпром».

Но во время банковского кризиса финансовая империя Лагуна лопнул как мыльный пузырь. Один за другим банки были признаны проблемными, впоследствии туда зашли временные администраторы, и теперь три из четырех финансовых учреждений в состоянии ликвидации.

Это не только повлияло на стабильность финансовой системы страны, но и стало дополнительным бременем для государственного бюджета. И банкротству некоторых банков предшествовал ряд интересных событий, имеющих громкое эхо сейчас.

Вот что случилось 31 декабря 2014 - за месяц до признания проблемным «Омега Банка» Николая Лагуна. В день, когда вся страна накрывала новогодний стол и наряжала елку, «Омега Банк» заключил очень странный договор, касающийся более 70 кредитных соглашений.

В свое время этот банк выдал кредиты ряду клиентов, и по состоянию на декабрь 2014 года они должны были вернуть «Омега Банку» около 1,3 миллиарда гривен заемных средств. Чтобы уменьшить риск того, что заемщики не вернут эти деньги, банк обезопасил себя путем залога ценного имущества, например, зданий или земельных участков.

В общем балансовая стоимость залогового имущества по выданным «Омегой» кредитам составляла около 3,6 миллиарда гривен. Поэтому если бы заемщики не возвращали вовремя деньги, заложенное имущество могло бы перейти в собственность банка. Но «Омега Банк» продал права требования по этим кредитам фирме «Ипотека кредит». То есть оказалось, что заемщики должны возвращать средства уже не банку, а компании, такие права приобрела. И именно эта компания могла бы получить залоговое имущество должников, если бы выплаты по кредиту не производились.

За право получить более миллиарда гривен от заемщиков «Ипотека кредит» заплатила банка несравненно малую сумму - всего 5000000 гривен. То есть вместо выданных кредитов на более чем миллиард гривен «Омега Банк» получил всего-навсего 5000000. При этом еще и остался без большой части своих активов - залогового имущества.

Теперь с тем, что осталось в банке, разбирается Артем Караченцев - уполномоченное лицо Фонда гарантирования вкладов на ликвидацию «Омега Банка».

«Все эти кредиты были с очень хорошими залогами, в основном с ипотекой - то есть это здания, сооружения, квартиры. И общая стоимость этих залогов по оценке, которую банк проводил, когда оценивал эти кредиты или когда принимал это в залог, составила более 3 миллиардов гривен, которую за 5000000 гривен продали », - говорит ликвидатор банка.

5000000 гривен, которые получил «Омега Банк» - это в 724 раза меньше, чем так называемая балансовая стоимость объектов, под которые клиенты банка получали кредиты. Выгодная сделка стала возможной с помощью еще одного участника схемы - компании «Правый берег». Эта фирма оценила имущественные права по кредитам заемщиков всего в 4,9 миллиона гривен.

Например, среди прочих, банк продал право требования по кредитам фирмы «Патриа-Баланс», которая оставила банку в залог здание «Детского мира» в Житомире. За финансовых трудностей фирм кредиты стали проблемными и в конце концов были перепроданы за бесценок компании «Ипотека кредит».

«Общая наша сумма денежных требований - примерно 48000000 гривен (в зависимости от курса) - была уступлена всего за 100 000 гривен. То есть фактически это составляет менее четверти процента от, собственно, номинальной стоимости указанных прав требования по кредитным договорам », - объясняет представитель должника« Патриа-Баланс »Сергей Панасюк.

Кто и почему так несоизмеримо оценил активы банка? «Схемы» попытались найти директора и владельца фирмы-оценщика «Правый берег» Егора Устюгова. Однако его телефон оказался отключенным, а по месту регистрации фирмы его также не оказалось.

Между тем вывод фирмы-оценщика «Правый берег» проверили в украинском обществе оценщиков, которое объединяет специалистов в этой области. Эксперты признали отчет компании не соответствует нормативно-правовым актам и является некачественным.

Кто смог получить такой кредитный портфель «Омега Банка» по приятным новогодним ценам?

Владельцем финансовой компании «Ипотека кредит» сейчас числится кипрская Trumerg Holdings Limited, оформлена на двух граждан Кипра. Однако еще в начале 2014 года в «Ипотеки кредит» были совсем другие учредители - сам владелец банка Николай Лагун и его сестра Антонина. Кроме того, фирма зарегистрирована в здании, где расположено отделение «Дельта Банка» - то есть в ядре бизнес-империи банкира Лагуна.

Станислав Масло, из конца 2012 года возглавляет «Ипотеку кредит», также не чужд бизнеса Николая Лагуна. Он признает, что ранее работал в «Дельта Банка», однако не хочет говорить о выгодном приобретении прав требования по кредитам, ссылаясь на конфиденциальность информации.

«Если я вам где-то не дал или дал в каком грубом виде информацию, прошу меня также понять, потому что на сегодняшний момент является ответственность руководителя. Я лучше преувеличу осторожность, чем будет у кого-то какое-то подозрение, что со стороны руководителя или управленческого персонала была утечка информации », - отметил он в телефонном разговоре с журналистом« Схем ».

Уступлен кредитный портфель «Омега Банка» оставался в «Ипотеки кредита» недолго. Уже в июля 2015 года право требования по ряду договоров было вновь перепродано - компании по управлению активами «Скай кэпитал менеджмент». Здесь тоже прослеживаются связи с лагуной. Компания зарегистрирована в помещении «Дельта Банка», и к осени 2014-го называлась не "Скай кэпитал менеджмент», а «Дельта Капитал». Соучредителем в ноябре 2014 была уже упомянутая Антонина Лагун, а затем фирма была переписана на кипрскую компанию Sperlog Investments. Однако по месту регистрации такой фирмы нет, а на телефонные звонки никто не отвечает.

Согласно данным реестра прав на недвижимое имущество, в залоге по кредитам в «Скай кэпитал менеджмент» - офисы и торговые центры, помещения спортклуба, производственные комплексы и земельные участки.

Несмотря на то, что долги по кредитам формально перепродавали несколько раз, похоже, что представители «Ипотеки кредита» и «Скай кэпитал менеджмента» могут быть связаны между собой. В фирме «Патриа-Баланс», чьи кредиты также были проданы, говорят: на суды от обеих фирм приходили одни и те же представители.

Причем сегодня приходили доверенности от ООО «Ипотека Кредит», то буквально через день в другом заседании и сам человек представляла интересы «Скай кэпитал менеджмент» и так далее. То есть, действительно, у них есть штат людей, которые занимаются сопровождением этой проблемы, он является постоянным и не менялся по крайней мере года два, когда это все происходило », - рассказал« схемы »представитель« Патриа-Баланс »Сергей Панасюк.

По словам представителя «Патриа-Баланс», новые кредиторы были заинтересованы в быстром получении средств и даже предлагали списать часть долга.

«Говорили об уровне дисконта, он начинался от 30% и до, скажем, до бесконечности - в зависимости от конкретного кредита, от условий судебных, то есть по которым идут дела. То есть это сводилось к тому, что давайте, если у вас есть возможность, как можно скорее, - рассказал представитель «Патриа-Баланс». - У нас один кредит, который номинально в банке учитывался на двух миллионах гривен, они выкупили, кажется, за 3,5 тысячи гривен. То есть это маржа, которая позволяет в принципе предложить любой дисконт ».

То, что уступлен кредитный портфель был в значительной степени проблемным, не должно сбивать с толку, отмечает партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец
Партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец
«Переуступка» задолженности происходит по цене с дисконтом в 90-95, а в большинстве случаев даже 99 процентов. Поэтому говорить о том, что какой-то кредит не обслуживается или там плохая залог - в любом случае компании, которые выкупают такие значительные суммы, они сверхприбыльные », - отмечает юрист.

Ликвидатор «Омега Банка» Артем Караченцев отмечает: «Мы видим, что через такие вещи, переуступки таких кредитов, как и в других банках, которые обанкротились, мы видим всегда мошеннические действия кого-то из администрации или владельцев банка. И уже в результате этих действий банк становится неплатежеспособным ».

На основе активов, которые все же остались в «Омега Банка», было создано переходное «РВС Банк», летом 2015 года было продано новому инвестору. Это спасло средства клиентов, которые имели счета в банке. Однако выплата средств кредиторам, среди которых, например, налоговая, осталась на ликвидаторам «Омега Банка» - то есть и на государстве также.

Однако ликвидаторы «Омега Банка» столкнулись с необычной ситуацией. По словам уполномоченного фонда, одним из крупнейших кредиторов «Омеги» является сам Лагун. И если сомнительный перепродажа за бесценок миллиардного кредитного портфеля будет отменено, полученные средства будут возвращены в том числе и самому скандальному банкиру.

«С той самой кармане вернется в ту же карман. Но законным путем », - объясняет Артем Караченцев.

Артем Караченцев, уполномоченное лицо Фонда гарантирования вкладов на ликвидацию «Омега Банка», говорит, что в случае отмены сомнительного перепродажи за бесценок миллиардного кредитного портфеля, полученные средства будут возвращены в том числе и самому банкиру Лагуну
Артем Караченцев, уполномоченное лицо Фонда гарантирования вкладов на ликвидацию «Омега Банка», говорит, что в случае отмены сомнительного перепродажи за бесценок миллиардного кредитного портфеля, полученные средства будут возвращены в том числе и самому банкиру Лагуну

Компаниям «Ипотека кредит» и «Скай кэпитал менеджмент» было продано кредитные портфели не только с «Омега Банка», но и с «Дельта Банка» - основного финансового актива Лагуна.

В Фонде гарантирования вкладов «схемы» сообщили, что в «2014-2015 годах до введения временной администрации руководством АО «Дельта Банк»б ыли заключены договоры уступки прав требования по указанным компаниями на общую сумму более 400 000 000 гривен».

Среди пострадавших от этой ситуации - большое государственное предприятие «Укрспирт», которое в 2013 году взяло кредит в «Дельта Банка». Право требования по кредиту осенью 2014 было переуступленного в пользу «Скай кэпитал менеджмент», а затем - на две фирмы с бенефициарами Львовщины. Долг «Укрспирт» в более 90000000 гривен были списаны со счетов госпредприятия в принудительном порядке.

Мы попытались поговорить с бывшим владельцем «Омега Банка» Николаем Лагуном о ситуации, сложившейся однако в ответ на вопрос услышали лишь: «Без комментариев».

Одна из адресов прописки Николая Лагуна - роскошный особняк в элитном поселке Козин под Киевом.

Интересно, что регистрацией прав на землю и дом в Козине занимался тот же нотариус Артем Литвинов, который перед новым годом зарегистрировал продажу кредитного портфеля «Омега Банка».

Похоже, что у Николая Лагуна даже после краха банков все сложилось довольно неплохо. Чего не скажешь о части клиентов банков с его некогда могущественной империи.

По материалам Екатерины Каплюк, программа «Схемы»

Загрузка...