Новини

14:24
В Кабмине рассказали, вырастут ли цены на продукты после повышения пенсий
14:23
Супермодель Бар Рафаэли снова стала мамой
13:49
Президент утвердил официальную символику СНБО
13:30
В Белом доме рассказали, от чего будут зависеть отношения США и РФ
13:15
Дефицит бюджета США достиг почти $666 млрд
12:45
В НАТО усомнились в своей способности отразить возможный удар России
12:30
Ситуация на Донбассе накаляется
12:00
Украинцам будут по-другому начислять баллы за нарушения ПДД
11:36
Миллиардер из США начал кампанию за импичмент Трапма
11:21
Россия показала новые боевые вертолеты (видео)
11:13
В Сети высмеяли известного российского боксера
11:04
Могилевская шокировала подписчиков пикантным фото
10:50
Украина обратилась к ООН с насущной просьбой
10:26
Лобода роскошно отпраздновала 35-летие со звездными гостями
10:22
Бразильский подросток устроил смертельную стрельбу в школе (видео)
10:12
В Украине не хватает высококвалифицированных рабочих
10:08
НАТО назвало дату и место проведения саммита в 2018 году
10:04
Обнародованы кадры похищения младенца в Киеве (видео)
10:00
48-летняя Кетрин Зета-Джонс показала природную красоту
09:59
Оксана Марченко вернулась на ТВ в новом образе
09:02
Цены на бензин подбираются к отметке 30 грн/л
09:01
На Тернопільщині викрили підземну нарколабораторію завбільшки з футбольне поле
08:39
Саакашвили соберет в субботу народное вече
08:38
СМИ: Настя Каменских беременна
08:35
Экспорт вина из Грузии в 2017 г. составит более 70 млн бутылок - министр
08:32
"Апелляцию обсужу": адвокат Зайцевой прокомментировала решение суда
08:27
В сети высмеяли Поклонскую из-за неприлично дорогого аксессуара
08:24
В центре Киева на два месяца перекроют движение
08:23
На Мадагаскаре эпидемия чумы: погибли больше 90 человек
08:21
В Украине выдали миллионный ID-паспорт
08:20
Самый толстый в мире ребенок весит в 10 месяцев, как первоклассник
08:09
Из Киева в Одессу построят железную дорогу европейского образца
08:04
Во Вьетнаме крыса пытаясь укусить девушку довела ее до истерики
07:59
Жириновский: новогодние праздники в России нужно отменить
07:58
48-летняя Кэтрин Зета-Джонс показала себя без косметики
07:54
Автовладельцы назвали самые надежные автомобили этого года
07:48
Похищение младенца в Киеве: появилось видео преступления (видео)
07:27
Саакашвили: "Почему я вдруг тут стал Михо, я не понимаю"
Більше новин

Банки начали интересоваться, откуда у украинцев деньги и отказывать в платежах

0

Банки начали интересоваться, откуда у украинцев деньги и отказывать в платежах
Финансисты поясняют, что такое отношение к клиентам началось после угроз НБУ, но подобные законы только загоняют экономику в тень.

Зарплаты в конвертах и «нетрудовые доходы» становятся проблемой для украинцев. Все чаще возникает ситуация, когда банки не принимают наличку свыше 150 тысяч гривен, пока не получат документальных подтверждений, откуда у клиента эти деньги. Банкиры не исключают, что в скором времени порог могут понизить, но все это еще больше загонит экономику в тень.

Требовали справку с мокрой печатью
«Мне нужно было заплатить за учебу в иностранном вузе 300 тыс. грн. Я пришел в один банк, в другой — отказывают. Прочитал постановление НБУ, по нему за учебу можно платить и свыше 150 тыс. грн, но в банках упираются. В одном потребовали, чтобы я принес документы из зарубежного вуза с мокрой печатью и переводом. Я звоню в вуз, там удивляются, мол, в любом банке достаточно электронного письма», — рассказывает «Вестям» Алексей Веремеенко.

В итоге в одном из банков ему подсказали адрес другого учреждения, где можно сделать перевод. «И действительно, сотрудник банка кому-то позвонила, и у меня приняли деньги без документов», — говорит студент.

Житель Харькова говорит, что хотел купить новый автомобиль. «Нужно было внести чуть больше 200 тыс. грн. В трех банках отказали, попросив документы, откуда у меня деньги. Говорю, бабушка наследство оставила. Тогда пусть придет бабушка и принесет документы, откуда у нее эти деньги, ответили мне», — рассказывает Игорь.

Банки бегут от нала
Финансовый эксперт Василий Невмержицкий говорит, что ряд банков ввели негласное правило, по которому в день одному физическому лицу можно выдать не более 150 тыс. грн наличными. Несмотря на тот факт, что НБУ еще в июне отменил ограничения на снятие гривни со счета.

«Председатель правления одного из банков рассказал, что собственник крупного автосалона недавно просил его начать принимать платежи от покупателей, сетуя на то, что крупные банки начали один за другим отказывать его клиентам в приеме наличных свыше 150 тысяч гривен. Невзирая на то, что такие ограничения не установлены никакими нормативными актами. Это свидетельствует о том, что финучреждения не хотят рисковать и опасаются санкций регулятора за нарушение правил финансового мониторинга», — сообщил Невмержицкий.

Финмониторинг уже сейчас обладает полномочиями блокировать подозрительные платежи и с начала года заморозил почти 34 млрд грн. Хотя пока служба финансового мониторинга проявляет интерес к операциям на сумму свыше 150 тыс. грн, нет никаких гарантий, что и этот порог со временем не будет пересмотрен в сторону уменьшения, считают эксперты.

Советник главы Ассоциации украинских банков Алексей Кущ говорит, что банки перестраховываются: «Они просто опасаются, что потом к ним могут возникнуть претензии».

Это подтверждает и экономический эксперт Александр Охрименко. «Я слышал о таких случаях. Банки боятся НБУ, потому что там поменяли инструкцию так, что любую операцию могут объявить сомнительной, и на этом основании закрыть банк. Я, кстати, знаю одну такую историю, и доказать потом что-либо сложно. Есть группа банков, которая имеет «крышу». Поэтому вам всегда подскажут, куда вы сможете с этими деньгами обратиться, и за определенную доплату там все проведут и оформят», — говорит Охрименко.

Схемы обхода

Впрочем, клиенты тоже ищут схемы, как обойти запрет. «Платеж разбивается на несколько частей, каждая чуть менее 150 тыс. грн. И покупатель два, три, а то и четыре дня ходит и проплачивает автомобиль. Затем его забирает», — рассказали нам в одном из крупных автосалонов.

Что касается покупки квартиры, то договариваются с нотариусами. «Когда мы брали квартиру, то в договоре указали сумму меньше, поскольку белые зарплаты сами понимаете какие. А большую часть суммы передали нотариусу, и она по 150 тыс. грн каждый день перечисляла продавцу на счет. Так мы оплатили все жилье», — рассказала киевлянка на условиях анонимности.

Эксперты считают, что все это еще больше загоняет экономику в тень. «Необходимо дать населению возможность легализовать накопленные средства, не задавая лишних вопросов. Например, одновременно с внесением изменений запустить механизм амнистии капитала, и каждый сможет внести на счет в банк столько денег, сколько посчитает нужным, не опасаясь санкций со стороны службы финансового мониторинга или налоговой», — говорит Невмержицкий. Такими ограничениями людей вынуждают прятать накопленное, избегать операций с банками и разрабатывать схемы.


Загрузка...


Оставить комментарий

    • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
      heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
      winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
      worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
      expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
      disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
      joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
      sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
      neutral_faceno_mouthinnocent