Всі новини

Откуда деньги? Банки начали обзвон клиентов из-за переводов

Откуда деньги? Банки начали обзвон клиентов из-за переводов
Тех, кто перечисляет деньги за покупки в интернете, банкиры обзванивают и выясняют: за что деньги и уплатил ли продавец налоги в бюджет.

Банки начали проверять владельцев карточек, не являются ли они предпринимателями, которые не платят налоги в бюджет. Финансисты обзванивают тех, кто перечисляет на карточки небольшие суммы, и интересуются: за что платеж. Эксперты советуют не давать информацию незнакомым людям по телефону, а также хранить все чеки и квитанции.

Налог за сапоги

Владельцы платежных карточек рассказывают, что в последнее время им звонят сотрудники банков. «Моя подруга давно открыла в Сети интернет-магазин, в котором продает вещи из секонд-хенда. Часто ей перечисляют на карточки известного банка суммы за товар: в день может быть по десять платежей, но суммы мелкие — от 10 до 1000 грн. И вдруг покупатели стали перезванивать и спрашивать: а уплатила ли она налоги за проданные сапоги или блузку. Выяснилось, что им звонят из банка и задают вопрос: за что вы перечислили деньги, не в курсе ли вы, платит ли продавец налоги?» — рассказала нам киевлянка Мария Ковальчук.

Аналогичная история произошла и с Сергеем Вороненко из Днепра: «Я через интернет продаю шины. И вдруг звонит покупатель и говорит, что мной интересуются из банка: плачу ли я налоги. Набираю банк, а там объясняют: мол, финмониторинг. Я действительно раньше был официальным предпринимателем, но дела шли плохо, и в начале года закрыл предприятие. Потихоньку веду дела, чтобы как-то выжить».

Кем интересуются

Сами банкиры по-разному комментируют подобные ситуации. Например, в ПриватБанке уверяют, что никогда не переспрашивают у своих клиентов, за что они перечислили деньги.

«Мы не проверяем назначение платежа при переводах между физлицами. Назначением платежа могут поинтересоваться только если наша система антифрода (отслеживает случаи мошенничества. — Авт.) будет подозревать мошенничество, если вдруг с вашей карты захотят списать огромную сумму. У вас автоматически спросят, действительно ли вы хотите этого. Но никто не спрашивает, кому и зачем? Мы научились отслеживать ситуации, когда взламывают аккаунты «ВКонтакте» и просят друзей перечислить деньги. Финмониторинг может это сделать, но, по закону, сумма, которая их может заинтересовать - от 150 тыс. грн, да и то при переводе со счета юрлица на карточку физлица», — говорит пресс-секретарь ПриватБанка Олег Серга.

Правда, управляющий директор Кредит Оптима Банка Игорь Львов подтверждает: поинтересоваться могут любым платежом: «Если вам на карту часто приходят мелкие суммы, то финмониторинг также интересуется этими платежами. Вполне возможно, что таким образом проверяют и ФЛП (физлицо-предприниматель), которые закрылись, но продолжают свою деятельность. Могут проверять, не отмывают ли таким образом деньги».

Юристы: вы не видите, кто вам звонит

Президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко говорит, что с 1 января этого года банки обязаны проверять все подобные счета. «Люди открывают карточку для личных целей и принимают платежи, но тогда это предпринимательская или хозяйственная деятельность, предполагающая уплату налогов», — отметил Охрименко. По его словам, это не вольности банков, а требования НБУ. «Иначе финучреждение просто потеряет лицензию», — подчеркнул Охрименко. Также он советует хранить все чеки и квитанции на покупки или услуги. «Если у банка возникнет вопрос, клиент должен прийти с документами и доказать, что это был за платеж».

Правда, юрист Иван Либерман предупреждает: «Вы не видите, кто вам звонит: сотрудник банка или мошенник. Вы не знаете, откуда этот человек взял ваши данные, а потому имеете право не отвечать на вопросы».

Загрузка...
Добавить комментарий
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читают Комментируют
Ошибка, которую все делают, когда пьют воду по утрам
43 994
Исчезновение самолета в небе сняли на камеру
18 389
Сеть повеселила реакция овчарки на визжащих щенков
16 892
Путин нанес болезненный удар по независимости Беларуси: что это значит
16 163
Пили без тоста: В сети показали застолье Путина и Лукашенко
14 962
Теперь точно не рухнет: Сеть повеселили свежие снимки Крымского моста
14 628
Новое постановочное фото Путина с колхозниками в поле: В сети «угорают» со смеху
14 281
''Крымчанам промыли мозги'': назван показательный момент теракта в Керчи
12 949
Россия взялась за «неканоническое» укрепление Крымского моста: Покайтесь, греховодники
12 919
Украинская телеведущая не сдержала слез в прямом эфире
11 965
Звезда "Квартала-95" жестко прошелся по власти в Украине
10 511
Путин упал лицом в грязь из-за заявления о рае: Позовите психиатров
9 745
Ураган разбушевался: В сеть попало видео страшного ЧП с пассажирским самолетом
9 151
Сухогруз протаранил частный катер, люди тонули под смех российских моряков: позорное видео
4
Сатана с Нибиру возвращается: в Библии нашли доказательства существования странного бога со «Звезды смерти»
3
Пили без тоста: В сети показали застолье Путина и Лукашенко
3
Осенний призыв в Украине: на улицах - облавы и незаконные задержания
3
Россия угрожает войной в случае автокефалии для Украинской православной церкви
2
Новое постановочное фото Путина с колхозниками в поле: В сети «угорают» со смеху
2
«Геенна огненная»: Жириновский готов дать и свое имя новому российскому вооружению
2
"Русский мир" превратил Донецк в город-призрак: в сеть выложили впечатляющее видео
2
Совок отдыхает: в оккупированном Крыму холодильники в супермаркете забили туалетной бумагой
1
Две чашки кофе в день сделают из мужчин отцов
1
Курьезы: Коммунальщики продолбили стену, чтобы отключить должников
1
"Враг получает по зубам": Морские пехотинцы показали день на передовой
1
ВО "Свобода" выдвинет на выборы президента не Тягнибока
1
Как часто на самом деле люди занимаются сексом?

Когда ты думаешь, как часто занимаешься сексом, могут ...

Идеальный секс в понимании мужчины: восемь дельных советов женщинам

Есть такое понятие — мужские кобелиные повадки, в общем, ...

Исследования ученых об утреннем сексе заставляют задуматься

Утренний секс стимулирует кровеносную систему, тем самым ...

Инструкция для женщин: как сделать оргазм более ярким

Самый частый ответ на вопрос «Испытываете ли вы оргазм?», ...