Всі новини

Банки стали чаще блокировать счета: какие операции могут вызвать подозрение

На сегодняшний день каждый украинец (в данном случае — физлицо) может столкнуться с блокировкой счета: поисковые алгоритмы определяют источники денежных средств, вычисляя среди них подозрительные. Возможен даже такой случай, когда человек приносит в банк крупную сумму наличных, переводит ее на свой счет, после чего счет блокируют до выяснения источника средств.

В таком случае банк потребует у клиента объяснить, откуда он взял деньги. Финучреждение к тому же попросит документально подтвердить происхождение суммы. Также считаются одними из самых подозрительных переводы физлицу из-за границы.

Подозрение у системы банка могут вызвать также:

  • переводы гражданам средств от юрлиц;
  • нестандартные операции для конкретного клиента-физлица;
  • однообразные в течение нескольких дней операции, по которым деньги обналичиваются менее, чем через 24 часа.

При этом дополнительных сложностей привносит тот факт, что банки сначала принимают деньги на счет, а только потом, при попытке их перевести на другой счет, — блокируют средства.

Как рассказал советник главы правления Кредитвест банка Василий Невмержицкий, не нужно забывать и о камерах в банкоматах, которые фиксируют каждого клиента. И если один и тот же человек постоянно снимает деньги от разных компаний (если даже это разные карты, принадлежащие разным людям), блокировка обеспечена.

«Случаи блокировки переводов средств между физлицами действительно участились. Хотя я не сказал бы, что они носят системный характер. Большинство банков продолжают активно работать над созданием автоматических систем фильтрации подозрительных операций», — говорит Невмержицкий.

По его словам, процесс постепенно автоматизируется, что приводит к ряду неизбежных последствий: случайных или ошибочных блокировок становится все меньше. Довольно трудно угодить под блокировку, если финансовое поведение является «типичным».

Его слова подтверждают и другие участники банковского рынка. Поскольку финансовый мониторинг НБУ усилился, финучреждения не хотят себе лишних проблем с регулятором, предпочитая еще раз перестраховаться.

«Условно говоря, крайне маловероятно попасть под блокировку, если, получая зарплату, клиент раз в месяц переводит на счет бабушки или кого-то из родителей определенную сумму. Но если начать делать такие транзакции ежедневно, блокировка до выяснения почти гарантирована», — отметил Невмержицкий.

С другой стороны, автоматизация постепенно снижает влияние человеческого фактора. Это означает, что конкретный кассир в отделении не может гарантировать, что внесенные средства попадут по назначению без дополнительных вопросов к клиенту.

«Если системе операция покажется подозрительной, средства останутся на специальном транзитном счете. При этом менеджеры банка будут запрашивать у инициатора транзакции документы для подтверждения легальности происхождения средств», — добавил Невмержицкий.

Читай U-News в Google News
Додати коментар
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читають Коментують
Ирина Билык после развода похвасталась новым избранником
81 127
Под Киевом заметили автомобиль с российскими номерами с посланием к украинцам
28 271
Борец с медузами в Азовском море стал новым героем в сети: видео
28 068
Мужчина в деловом костюме и с веслом "рассекал" по затопленному Киеву на серфе: видео
15 907
«Було дуже соромно»: Аліна Гросу на концерті перед військовими загубила спідницю
15 626
Шарик, ты балбес: на Донбассе поставили билборд, высмеивающий владельцев паспортов РФ, фото
15 367
Женщина вышла замуж за 89-летнего бизнесмена за 8 дней до его смерти и получила его миллионы
14 562
Киевские коммунальщики насмешили "креативным" способом очистки ливневки: курьезное видео
13 950
Отрезала волосы и стала блондинкой: Настя Каменских впечатлила стильным преображением
11 438
Американский диетолог назвала самую полезную ягоду
11 103
Скромное жилище: в РФ у полковника ГИБДД нашли дворец с позолоченным унитазом (фото)
9 402
Какое масло самое полезное для сердца и не повышает сахар в крови
8 870
Требование РФ срочно обязать Украину дать воду в Крым: ЕСПЧ вынес вердикт по обеспечительным мерам
8 186
Под Киевом заметили автомобиль с российскими номерами с посланием к украинцам
19
Требование РФ срочно обязать Украину дать воду в Крым: ЕСПЧ вынес вердикт по обеспечительным мерам
5
Курьез: В РФ опозорились, «присвоив» своей авиации истребитель США
3
В России топ-чина МВД расстреляли прямо под домом: видео с места
3
Возможный запрет на продажу алкоголя и сигарет в Украине высмеяли яркой фотожабой
3
Ирина Билык после развода похвасталась новым избранником
3
Шарик, ты балбес: на Донбассе поставили билборд, высмеивающий владельцев паспортов РФ, фото
3
Российские нравы. Жена топ-менеджера арендовала Газпром Арену для свидания
3
В Киеве бабушка распилила скамейку во дворе, чтобы ей не мешали спать. Фото
3
Світоліна має шалені амбіції на Олімпіаду-2020 – патріотична заява
3
Курьез: На Днепропетровщине водитель придумал недорогое противоугонное устройство (ФОТО)
3
«Було дуже соромно»: Аліна Гросу на концерті перед військовими загубила спідницю
2
Необычное ДТП в Киеве: пассажиры толкали троллейбус, он врезался в авто (видео)
2