Всі новини

Банки блокируют счета украинцев за переводы: кто в зоне риска

В Украине в рамках финмониторинга все банки обязаны способствовать тому, чтобы выявлять поступления на счета средств неизвестного происхождения. В результате банки массово блокируют счета украинцев и их переводы, которые считают "сомнительными".


Например, если человек регулярно получает зарплату в размере 6 тыс. грн и внезапно положит на счет 500 тыс. грн – банк должен потребовать у него документы, которые подтверждают, что средства получены легально, с уплатой всех налогов.

"Если система определяет операцию как подозрительную, она становится на паузу, – рассказывает финансовый аналитик, советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий.

– Деньги при этом временно хранятся на транзитном счете. После проверки их либо выпускают, либо связываются с клиентом для уточнений".


Подозрительные операции мониторят ежедневно. Их определяют внутрибанковские программы исходя из определенных алгоритмов. Это нечто схожее со скоринговыми системами, которые рассчитывают кредитные риски по многим параметрам.

Самый большой минус для клиента в этой ситуации – банки проверяют происхождение средств только после того, как началась операция, а не до фактического получения денег. Соответственно, если в силу каких-либо причин вы не подтвердите происхождение своих средств, то уже не сможете отказаться от услуг. Ваш счет заблокируют, а дальнейшим разбирательством займутся правоохранители.

Читай U-News в Google News
Додати коментар
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читають Коментують
Ирина Билык после развода похвасталась новым избранником
55 305
Ольга Полякова обратилась к украинцам после вакцинации от коронавируса
39 912
Курьез: На Днепропетровщине водитель придумал недорогое противоугонное устройство (ФОТО)
28 904
Під Києвом помітили автомобіль росіян із посланням до українців (фото)
18 332
Водій Toyota розсмішив мережу "умінням" паркуватись
16 584
Пришлось вырезать: мужчина зажал половой орган замком на 2 недели (фото)
15 526
«Медузмен»: мережу розсмішив курортник, що дав справжній бій медузам у Кирилівці
14 954
Мужчина в деловом костюме и с веслом "рассекал" по затопленному Киеву на серфе: видео
14 284
Шарик, ты балбес: на Донбассе поставили билборд, высмеивающий владельцев паспортов РФ, фото
12 639
Киевские коммунальщики насмешили "креативным" способом очистки ливневки: курьезное видео
12 413
В США голые порноактеры попытались ограбить оператора и устроили погоню со стрельбой
12 332
«Було дуже соромно»: Аліна Гросу на концерті перед військовими загубила спідницю
11 987
Маша Ефросинина показала младшую сестру-красавицу: как выглядит бывшая невестка Виктора Ющенко
9 625
Під Києвом помітили автомобіль росіян із посланням до українців (фото)
11
Возможный запрет на продажу алкоголя и сигарет в Украине высмеяли яркой фотожабой
3
Российские нравы. Жена топ-менеджера арендовала Газпром Арену для свидания
3
В Киеве бабушка распилила скамейку во дворе, чтобы ей не мешали спать. Фото
3
Світоліна має шалені амбіції на Олімпіаду-2020 – патріотична заява
3
Курьез: На Днепропетровщине водитель придумал недорогое противоугонное устройство (ФОТО)
3
«Було дуже соромно»: Аліна Гросу на концерті перед військовими загубила спідницю
2
Необычное ДТП в Киеве: пассажиры толкали троллейбус, он врезался в авто (видео)
2
Ирина Билык после развода похвасталась новым избранником
2
Шарик, ты балбес: на Донбассе поставили билборд, высмеивающий владельцев паспортов РФ, фото
2
Путин сделал заявление по транзиту газа через Украину
2
Ольга Полякова обратилась к украинцам после вакцинации от коронавируса
2
Пришлось вырезать: мужчина зажал половой орган замком на 2 недели (фото)
2