U-News » Фінанси » Кому и за что могут заблокировать банковскую карту и как этого избежать
Всі новини

Кому и за что могут заблокировать банковскую карту и как этого избежать

заблокировать банковскую карту В последнее время ряд клиентов банков столкнулся с тем, что переводы средств на карту задерживаются, некоторые платежные карты блокируются, а финучреждение требует предоставить документы о происхождении средств в случае крупного перевода. Специалисты дали совет, как не попасть под проверку банком и избежать блокирования карты, сообщает gsminfo.

По умолчанию подозрительными банк считает транзакции на 400 тысяч гривен и больше. Впрочем, внимание банковских работников привлекают и операции на гораздо меньшие суммы. Существует ряд критериев, заставляющих специалистов по финмониторингу насторожиться и проверить участников транзакции.

Так, если карта зарегистрирована на физическое лицо (не физлицо-предпринимателя), то под подозрением будут следующие виды движения средств по счету:

  • ежедневные поступления на значительные суммы (критерий «значительности» варьируется от банка к банку);
  • нетипичные транзакции для владельца карты (перевод на сумму, значительно превышающую ту, что клиент указал как ориентировочную при оформлении карты);
  • крупные переводы на зарплатную карту не от компании, оформлявшей карту для сотрудника.

Если человек планирует использовать свою персональную банковскую карту для поступления средств, например, от продажи товаров, услуг, то специалисты советуют:

  • не принимать средства ежедневно, выбрать для переводов один день в неделю;
  • избегать поступлений на суммы, существенно отличающиеся от тех, что были указаны в заявке при оформлении карты;
  • быть готовым объяснить банку происхождение средств;
  • для крупных сделок использовать другие способы оплаты: наличные, почтовые переводы, наложенные платежи.
Читай U-News в Google News
Додати коментар
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читають Коментують
"Я у мамы инженер": в Киеве водитель по-своему решил проблему отсутствия бокового зеркала
17 601
Конфуз на "Танцах со звездами": с солистки группы Kazka слетела юбка
17 266
Водій BMW у Чернівцях оригінально вирішив ситуацію, коли легковик заблокував йому дорогу – курйозне відео
16 436
В России преподаватель прямо во время урока устроила с учениками игру на раздевание
15 119
В сети напомнили, как выглядел самый необычный балкон в Киеве: моряк превратил его в корабль
14 334
"За что срок мотаешь, шерстяной?" Сеть покорило фото кота из украинской тюрьмы
13 761
В Мексике политик оконфузился, сходив в туалет в прямом эфире
12 460
Девушка сделала из куртки сумку за 15 секунд и стала звездой
10 659
Набрала лишние килограммы: 43-летняя Ани Лорак показала, как выглядит ее фигура сейчас
10 091
Нардеп от "Слуги народа" начал выступление в ВР с отборного мата, забыв про микрофон. Видео
8 204
«Слуга» Гетманцев осоромився в Раді через надпис на футболці
8 146
«Омикрон» атакует: В Сети появилась карикатура о новых мутациях коронавируса
8 008
Как легко очистить чайник от накипи: действенный лайфхак
7 274
Дієтолог перерахувала продукти, від яких краще відмовитися після 50 років
3
Более 50 российских дипломатов высылают из США
2
На Тернопільщині знайшли зображення двох хрестів, розрубавши дерево
2
В сети напомнили, как выглядел самый необычный балкон в Киеве: моряк превратил его в корабль
1
Конфуз на "Танцах со звездами": с солистки группы Kazka слетела юбка
1
Дії Бутусова ускладнять переговори України у ТКГ - Арестович
1
«Вставай, страна огромная»: в Екатеринбурге протестовали против QR-кодов с гимном СССР
1
Стала відома ймовірна причина смерті культового музиканта Олександра Градського
1
Набрала лишние килограммы: 43-летняя Ани Лорак показала, как выглядит ее фигура сейчас
1
Тина Кароль показала новое видео с модной рваной челкой
1
Польский спецназ приоткрыл завесу тайны о происходящем на границе с Беларусью
1
Дослідження показало що буде з організмом, якщо кинути палити до 45 років
1
Мадонна раскритиковала Instagram за цензуру в отношении женской груди
1
Предновогодний чек-лист: 7 дел, которые необходимо сделать в декабре каждому

Декабрь – это период, когда люди пытаются сделать все дела, ...

Любят страстно, помнят обиды и бросают партнера навсегда: ТОП-4 знаков Зодиака

Расставаясь с партнером, некоторые люди жалеют о ...

Сплошная белая полоса: кому из знаков в год Водяного тигра повезет

Уходящий 2021 год был для всех знаков Зодиака в большей или ...

Придется несладко: знаки Зодиака, которым декабрь принесет неприятности

Уходящий 2021 год для всех знаков Зодиака был непростым. ...