Всі новини

Банки ужесточили финмониторинг: Украинцы вынуждены декларировать свои доходы

Банки ужесточили финмониторинг: Украинцы вынуждены декларировать свои доходы
Клиентам приходится доказывать легальность полученных средств, чтобы иметь возможность ими воспользоваться

Налоговая служба отчиталась о полученных за прошлый год фискальных сборах.

По их данным, украинцы в 2019 году подали более 134 000 деклараций об имущественном состоянии и доходах на сумму 20,4 млрд грн – это на 42% больше, чем за в 2018-м.

Сума налогов по доходу физлиц к уплате в этом году составляет 443 млн грн, что больше на 69 млн грн, чем в 2018-м.

С военного сбора госбюджет получит почти 73 млн грн, что больше на 15 млн грн, чем в 2018-м.

Больше всего задекларировали жители:
• Киева – 6,1 млрд грн;
• Днепропетровской области – 2,2 млрд грн;
• Харьковской, Львовской и Одесской – более 1 млрд грн.

Эксперты связывают такой скачок в налоговых поступлениях с ужесточением правил финансового мониторинга в банках.

Хоть официально сумма, с которой подключается финмониторниг сейчас составляет 150 тыс. грн, тем не менее банкиры перестраховываются и "стопорят" любые мало-мальски подозрительные операции.

Очевидно, что сумма в условные 1 тыс. грн мало кого заинтересует. Но если это поступления в 20-30 тыс. грн одним платежом на личную карту, то клиента могут заподозрить в "нечистоплотности".

Чтобы провести через банк дорогую покупку или любую другую более-менее крупную сделку, банки требуют дополнительные документы, подтверждающие легальность происхождения средств.

"Если человек вносит или снимает деньги с депозита, или приобретает дорогие вещи, например, авто, банки начинают задавать вопросы. Некоторые банки открыто заявили, что единственный документ, который подтверждает доходы – это годовая декларация физлица. Другие могут попросить справку о зарплате. Это касается и физлиц и физлиц-предпринимателей", – налоговый консультант, гендиректор Е.С.Консалтинг Александра Томашевская.

По словам эксперта, наиболее придирчивые в вопросах финмониторинга крупные банки и банки с иностранным капиталом. Особенно отличились Приватбанк, Райффайзен Банк Аваль и Укрсиббанк. Шансы провести через них сомнительную (по мнению банка) операцию минимальны.

Еще один сегмент клиентов, кто должен подавать декларация – люди, желающие сменить налоговое резидентство. Если такой человек захочет переехать в другую страну и перевезти туда свои капиталы, то там тоже попросят налоговую декларацию.

"Таких клиентов стало больше. Для смены резиденства они даже готовы доплатить налоги за прошлые периоды, если они этого не делали. Их декларации тоже проходят через украинскую налоговую", – добавила Томашевская.

Повсеместное декларирование упирается в невозможность воспользоваться деньгами легально. Поэтому сейчас многие юристы по налогам рекомендуют своим клиентам "показывать" государству хотя бы ту часть доходов, которые они собираются тратить в скором будущем.
UBR
Добавить комментарий
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читают Комментируют
Банки сразу заблокируют счета украинцев, готовится новый жесткий закон: что будет с деньгами
126 075
НАТО уже боится: сеть насмешило фото боевиков "ДНР" в полной экипировке
63 128
Срочное заявление Минобороны, кого заберут в ВСУ и что будет, если отказаться
42 469
Астролог, предсказавший победу Зеленского, удивил прогнозом по Порошенко
41 236
Россиянка закатила скандал на даче у соседа и провалилась в сортир
40 306
Послабления не ждите: сразу семь областей заходят в карантин. Кому не повезло
38 771
Олег Скрипка назвал причину развода со своей женой
36 638
Зеленский внес новый скандальный закон, что грозит украинцам
35 472
Чоловік найняв двох умільців, щоб згвалтували його шваброю — ті переплутали будинок
34 413
Автомобилистам усложнили жизнь: почему продать машину будет непросто
32 691
Денег нет: названы категории пенсионеров, которые останутся без выплат
32 620
Курьез: Клиентка «Новой почты» вместо маски надела на голову трусы
31 378
Когда украинцев начнут штрафовать за отсутствие техосмотра: названа дата
30 795
Россиянка закатила скандал на даче у соседа и провалилась в сортир
24
Когда украинцев начнут штрафовать за отсутствие техосмотра: названа дата
14
Зеленский внес новый скандальный закон, что грозит украинцам
13
Банки сразу заблокируют счета украинцев, готовится новый жесткий закон: что будет с деньгами
8
Не хочешь служить - плати штраф: в Украине ввели наказание для резервистов, озвучены суммы
7
Бабуся знялася в сексуальній фотосесії у ванні з пряжею: ефектні фото та реакція чоловіка
7
Курьез: Клиентка «Новой почты» вместо маски надела на голову трусы
6
В Украине введут жесткий контроль над доходами граждан. Зеленский уже дал команду
5
В Украине резко подорожает коммуналка, но платить заставят. Требование МВФ
5
Зарплата маленькая - 350 тысяч: советник Авакова Зорян Шкиряк пожаловался как ему сложно
5
Почему так? В Сети сравнили зарплату в Украине и Европе
4
Этого стоило ожидать: Газ подорожает на 70%, названа дата
4
Разделить Украину по Днепру: в сеть выложили планы Путина по захвату Украины
4