Всі новини

Ваши карточки заблокируют: в Украине проверят всех клиентов банков. Проверят счета

Пока большая часть населения занята сложностями вызванными карантином и пандемией коронавируса, в Украине без лишнего резонанса вступает в силу новый закон о финансовом мониторинге. Теперь банки должны знать абсолютно всю информацию о финансовом состоянии своих клиентов, имеют право затребовать дополнительные документы, а также могут блокировать банковские операции если те им покажутся подозрительными.


Контроль над клиентами банков ужесточат уже с 28 апреля 2020 года.

Банки смогут проверить банковские операции любого клиента банка. 

При этом некоторые операции банки обязаны проверить по закону.


А именно:

  • любые операции с наличными средствами, сюда включены переводы, расчеты по сделкам, по пополнению счета, приход средств; 

  • обмен валют и переводы за рубеж; 
  • проверяются полностью все операции физических лиц предпринимателей (ФЛП), а также юрлиц, регистрация которых была проведена на протяжении последних трех месяцев;

  • банковские операции с клиентами имеющими высокий уровень риска, при этом совершенно не понятно, что включает в себя это понятие;

  • будут проверены все операции превышающие сумму 400 000 гривен и прочее.

На что направлено внимание НБУ, фото: скриншот сайт НБУ
Помимо этого, при совершении переводов от 5 000 гривен станет обязательна идентификация. Банки обязали проверять документы таких клиентов.    

Также, изменился перечень обязательных документов и информации и о получателе и о плательщике.

Однако, остались операции, которые не вызовут повышенный интерес у банков.


А именно:

  • оплата коммунальных платежей;

  • перечисление налогов и штрафов, а также прочих обязательных сборов вне зависимости от суммы.  Сюда включены и платежи по кредитам не превышающие 30 000 гривен;

  • оплата за товары и услуги, при условии, что плательщик оплачивает их банковской картой и указан ее номер. Тут также нет ограничений по сумме; 

  • не интересуют банки и все переводы наличными по Украине не превышающие 5000 гривен;

  • не вызовет интерес и снятие денег со своего банковского счета.

    Известны возможные действия банков в случае возникновения подозрений

    Банк может заблокировать операцию и запросить дополнительные документы, дабы удостовериться в ее легальности.

    Один из возможных запросов банка - подтвердить источник происхождения средств. Проще говоря, банк может запросить налоговую декларация, или документы на продажу движимого или недвижимого имущества. 

    Помимо обязательного порядка отслеживания операций, существуют еще и внутрибанковские правила. Так банк, понимая доходы клиента может сам заблокировать ту или иную операцию.

    Например, если человек регулярно получает заработную плату в размере 5000 гривен и ему на счет внезапно приходит очень крупная сумма - банк может заблокировать операцию и потребовать основание. Дабы избежать подобного лучше заранее предупреждать банк об ожидании крупных переводов и предоставить договор-основание.
    Теперь банки обязаны знать все о своих клиентах.

    Один из крупнейших банков успокаивает клиентов, что изменения не наступят одномоментно, ведь получены еще не все инструкции от Национального банка Украины.

    Экономисты объясняют такой шаг государства желанием ввести из тени экономику и финансовые потоки. И это коснется как юридических, так и физических лиц. 

Добавить комментарий
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
4 комментария
Евгений
давно нужно было это ввести, не вору нечего боятся с этом введением!
Ольга Куренна
А как при покупке недвижимости доказать происхождение денег если ты собирал их 10-15 лет, что-то дали родители, ведь налоговая декларация составляется по результатам года, а остальные доходы чем подтверждать?
Ольга Куренна
Хочу ответить Евгению, вы просто не знаете нашу систему, когда за покупку свыше 5 тысяч вас задолбают сбором справок, а что говорить уже за более крупную сумму, когда у тебя назреет сделка и ты будешь месяц собирать справки где ты это взял, а многое уже и не сможешь подтвердить, например я одолжила брату деньги очень давно и сейчас он начал со-мной рассчитываться, естественно договора займа мы не составляли, родные люди, чем я буду это подтверждать
Деньгазде
Благими намерениями...
Читают Комментируют
Как выглядит "мама Верки Сердючки" без грима: фанаты ошарашены
41 092
Лукашенко сделал первое заявление после восстания белорусов
28 562
В сети высмеяли автобусы с цитатами Путина: народ вспомнил все
24 597
Діти вперше побачили дідуся і бабусю за час карантину: їхня реакція розсмішила мережу
20 925
Украинцам неожиданно сообщили о новых пенсиях: названы суммы
18 805
Карантинный креатив: украинцы продолжают удивлять защитными масками
15 531
Самый обыкновенный фейк: медики развенчали жуткий миф о коронавирусе
14 333
В сети показали на видео "ляп" партии "Слуга народа" с Тищенко перед выборами мэра Киева
13 828
В Запорожской области девушка искупалась на мойке для автомобилей
13 748
Россию, наконец, приподняли с колен: В сети высмеяли пафосное открытие туалета
13 730
В Украине - новый антирекорд по коронавирусу. И новая "красная зона"
13 459
Жена Олега Винника похвасталась стройной фигурой в платье без лямок
13 142
Уфолог заметил на Луне загадочное "здание инопланетян"
12 600
Россию, наконец, приподняли с колен: В сети высмеяли пафосное открытие туалета
6
Курьез: в Запорожской области продают “неправильный” хлеб
5
В сети показали на видео "ляп" партии "Слуга народа" с Тищенко перед выборами мэра Киева
5
Лукашенко сделал первое заявление после восстания белорусов
4
В сети высмеяли автобусы с цитатами Путина: народ вспомнил все
4
После ухода Зеленского из "Квартала 95" популярность шоу пошла на спад
4
Медики опровергли самые популярные мифы о йодированной соли
3
В Запорожье заметили забавную рекламу с портретом Зеленского
3
"Надо просто перестать пускать": Свежайшие фотожабы о киевском террористе. Обновлено
3
Медик рассказал, чем опасен кондиционер в машине
2
Шум в ушах назвали предвестником смертельных заболеваний
2
В Кирилловке трое мужчин устроили зажигательные танцы на крыше авто
2
Не дадут субсидию: названы новые причины
2