Всі новини

Банкиры рассказали, кому могут заблокировать счета

заблокировать счета
Об этом рассказали банкиры в ходе круглого стола на тему «Новые правила финмониторинга: что ожидает украинцев?», проведенного онлайн «Финансовым клубом».


«Блокирование средств будет распространяться на тех людей, которые подозреваются в отмывании денег и финансировании терроризма», — рассказал директор департамента комплаенс-контроля Укрэксимбанка Дмитрий Бакуменко.

Заместитель председателя правления ПУМБ Артур Загородников отметил, что операции террористов подлежат не только мониторингу, но и все активы подлежат замораживанию. «Мы ожидаем соответствующий приказ от ГСФМУ по перечню таких активов, а пока пользуемся промежуточными разъяснениями», — сказал он.

Дмитрий Бакуменко привел пример, как банки будут выявлять рисковые операции. «Если экономическая суть операции не соответствует реальной сути деятельности клиента, если суммы его платежей слишком велики и нет подтверждения, где это физлицо или компания берет средства, и если у юрлица заявленные обороты не совпадают с теми, которые оно проводит, и оно не может это объяснить — это индикаторы, которые позволяют банку вступить в диалог с клиентом», — отметил он.

После такой блокировки у клиента будет возможность разблокировать средства, если он «предоставит все документы и сможет объяснить возникшую ситуацию». «Тогда по риск-ориентированному подходу он будет относен к пулу клиентов, с которыми нет проблем», — сказал банкир.

Но Дмитрий Бакуменко признает, что на рынке есть банки, которые злоупотребляют полномочиями, блокируют счета, не позволяют бизнесу развиваться или физлицам законно пользоваться финансовыми услугами, «тогда нужно менять банк». «Если клиент считает блокирование безосновательным, он может это обжаловать в банке, в Госфинмониторинге и суде», — перечислил он возможности клиентов.

«С плохими клиентами мы распрощались еще три года назад. И если клиенту заблокировали счет, нужно начинать диалог с банком, чтобы узнать, что случилось. Блокируются счета только в исключительных случаях», — рассказала первая заместитель председателя правления банка «Глобус» Елена Дмитриева.

Член правления, начальник департамента финансового мониторинга Банка Альянс Ольга Лактионова уточнила, что может быть заблокирован банком не весь счет, а подозрительная транзакция.

«Не всегда блокируется счет, даже если операция определяется как подозрительная. Финансовая операция может быть приостановлена ​​до общения с клиентом, когда запрашиваются договоры, чтобы понять, что операция легитимна. А другие операции по счету, которые соответствуют деятельности клиента, могут проводиться дальше без проблем», — рассказала Ольга Лактионова.

Первый заместитель председателя НБУ Екатерина Рожкова видит в этом стимул бизнеса выходить из тени: «Надо, чтобы теневая экономика переходила на светлую сторону и банки эти операции могли идентифицировать, отказывая в их проведении, тем самым побуждая клиентов выходить в легальную плоскость».
Добавить комментарий
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читают Комментируют
Всем будет несладко: Зеленский мощно обратился к украинцам. Президента серьезно разозлили
75 019
"Галя, вставай": итоги местных выборов в Украине высмеяли меткими фотожабами
25 362
Як у соцмережах жартують з поразки Олега Ляшка на виборах. Добірка фотожаб
23 651
"Наташа, вставай": результаты местных выборов в Украине высмеяли меткими фотожабами
20 516
Мэр уехал - цветы выкопали: курьезное видео позора в школе Одессы
13 743
Андрей Богдан развеселил соцсеть своим костюмом
13 316
Как на выборах голосовали за "Слугу народа": появились забавные фотожабы
13 103
"А че без маски?": сеть развеселил голый мужчина возле станции метро в Киеве
13 009
Налог на недвижимость по-новому, проверят каждую квартиру
12 813
Кабанья семья на несколько минут остановила движение по большой магистрали в Харькове (ВИДЕО)
12 570
В сети высмеяли "пропажу" мэра Харькова Геннадия Кернеса. ФОТО
11 983
"Гена, вставай": результаты выборов мэра Харькова высмеяли меткими фотожабами
11 326
“Боги” маркетинга: в спальном районе Запорожья запечатлели креативное объявление (ФОТО)
10 658
Декольте пригодилось: Певица Анастасия Приходько лихо открыла бутылку грудью. ВИДЕО
11
Всем будет несладко: Зеленский мощно обратился к украинцам. Президента серьезно разозлили
9
Глава МИД России Лавров изобрел новый способ ношения маски
8
Улыбаемся и машем: Политическую рекламу сменили «крылатые фразы»
3
Кабанья семья на несколько минут остановила движение по большой магистрали в Харькове (ВИДЕО)
3
Зеленский раскритиковал «чужое» заявление о COVID-19
3
Як у соцмережах жартують над візитом «слуг народу» на передову на Донбасі. Добірка фотожаб
3
Наталя Могилевська в сукні з відвертим декольте готується до Гелловіну
2
Тарифы на газ будут поднимать каждый месяц: украинцев уже предупредили
2
В сети высмеяли "пропажу" мэра Харькова Геннадия Кернеса. ФОТО
2
В сети высмеяли рваные колготки от Gucci за 190 долларов
2
"Галя, вставай, еще президентские в США": новая порция фотожаб на выборы в Украине
2
Грядет масштабная "зачистка": Зеленского не на шутку разозлили
2
Есть и не толстеть: Настя Каменских рассекретила свое любимое блюдо

Певица поделилась утренним ритуалом. Настя Каменских ...

Простой совет, как поддерживать романтические отношения на расстоянии

 Это сложно, но нет ничего невозможного! Отношения на ...

Салат з авокадо і креветками

Цей дивовижний смак полонить твоє ...

Эффектные красотки в бикини: Ким Кардашьян с сестрами похвастались сексуальными фигурами

Ким Кардашьян в честь своего 40-летия организовала ...