Всі новини

НБУ залезет в карман каждого украинца - список причин, по которым вас будут считать "подозрительными"

НБУВ Нацбанке разработали инструкцию об осуществлении банками финансового мониторинга. Данный документ перекроет воздух украинцам, опубликовано самые абсурдные пункты закона о финансовом мониторинге. Теперь украинцам становится незаконно иметь деньги - почти запрещено законом. Об этом сообщает официальный портал Нацбанка.

Директор финансово-консалтинговой группы компаний "Профит" Евгений Любович в Facebook иронично изложил суть наиболее противоречивых пунктов.

1. Работники банка должны осуществлять визиты на производство, офисы и торговые точки клиентов, чтобы убедиться ведут они именно ту деятельность, о которой сообщают банка. Также банковские работники обязаны проверить, имеется ли в наличии необходимое для деятельности имущество, соответствуют объемы операций фактическим оборотом.

2. Неприбыльные организации за рисками на одном уровне с торговцами оружием и компаниями разрабатывают полезные ископаемые. Бухгалтера, айтишники, аудиторы, юристы - хуже неприбыльных организаций и ДЭТЕКов с "Нафтогазами".

3. Участие в государственных закупках подозрительно, как азартные игры.

4. У любого юридического лица банк может требовать аудиторский отчет, даже если аудит в данном случае не обязателен.

5. Если вы сначала сходили в свою банковскую ячейку, а потом внесли деньги на свой счет, то, по мнению НБУ, вы почти наверняка отмываете доходы, полученные преступным путем, финансируете терроризм и распространяете оружие массового уничтожения.Тот же принцип работает, если вы меняете частоту посещения ячейки и если были в хранилище более 15 минут.

6. Вы ведете себя подозрительно, если:

пользуетесь исключительно онлайн банковскими продуктами;
пользуетесь услугами разных отделений;
пользуетесь услугой не ближайшего к вам отделения;
при посещении банка ходите только к одному операциониста;
несколько раз в течение дня посетили отделение и воспользовались услугами разных операционистов;
не пользовались услугами банка, пока операционист, у которого вы часто обслуживались, был в отпуске.

7. Крайне подозрительным считается также получение регулярных денежных переводов из-за рубежа.

8. Также подозрение вызывают юрлица, если конечный бенефициар является руководителем компании. Еще подозрительней - если владеет и/или управляет другими юрлицами.

9. Банки могут контролировать круг общения и коммуникационный уровень общения владельцев существенных долей и их соответствие вида деятельности юрлица.

10. Также не обойтись дискриминации по возрасту (эйджизм). Считается слишком подозрительным, если руководитель моложе 20 или старше 75 лет.

11. Если несколько компаний, которые проводят платежи по клиент-банку с одного IP-адреса - это также считается подозрительным.

12. Наличие информации в публичных источниках о вашей связи с криминальной деятельностью, что сделает черный пиар эффективным и востребованным.

13 и 14. Если клиент нервничает и/или спешит - это сотрудники банка должны считать подозрительным.

15. Факт того, что у клиента с большими оборотами маленькие остатки, является подозрительным.

16. Признаком террориста может считаться существенное изменение объемов операций по счету.

17. Если клиент покупает товар крупным оптом, а продает мелким, то банки через пару месяцев откажутся работать с ним.

Любович добавляет, что можно перечислять еще три раза по столько несуразностей, но он устал и тошнит от прочитанного.

Прочитал новую инструкцию НБУ об осуществлении банками финансового мониторинга. Объем финансового мониторинга, который...

Опубликовано Evgen Lybovych Пятница, 29 мая 2020 г.
Добавить комментарий
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
1 комментарий
Гоша
Тошнит от всего уже...
Читают Комментируют
Уже завтра: повышение тарифов в два раза! Пострадают и бизнес, и население
50 517
Обезьяна чуть не раздела туристку на Бали: забавное видео
40 911
Японец поймал рыбу, которая заставила поверить в присутствие пришельцев на Земле
39 136
Ошарашивающие кадры: удалось заснять Лох-Несское чудовище
28 527
У Кременчуці жінка голяка залізла купатися у фонтані
27 816
"Десь сумує Богдан": реакція соцмереж на заплив Зеленського та Єрмака в Одесі
25 928
Курйоз дня: якими бувають закарпатські майстри-будівельники
22 903
Хлопець з Чернівців зняв пародію на Володимира Зеленського
19 097
Хит из соцсетей: диван-«каннибал» поглотил беспечную девушку
17 476
Девушка в самолете использовала трусы в качестве защитной маски
15 808
Штормовое предупреждение на востоке Украины: чего ожидать, карта
14 834
С болезнью и лечением Зеленской не все понятно: Ляшко напустил информационного тумана
13 029
Vodafone запустил новую услугу: Абоненты в восторге
12 492
Уже завтра: повышение тарифов в два раза! Пострадают и бизнес, и население
10
"Десь сумує Богдан": реакція соцмереж на заплив Зеленського та Єрмака в Одесі
7
Японец поймал рыбу, которая заставила поверить в присутствие пришельцев на Земле
6
У Кременчуці жінка голяка залізла купатися у фонтані
4
Vodafone запустил новую услугу: Абоненты в восторге
4
Не снимайте трубку, если звонит ПриватБанк: разоблачена новая схема мошенников
4
Пранк із Зеленським: у Чернівцях студент розіграв жителів, які чекали президента біля готелю
3
Была несчастной любовницей: победительница Холостяк-10 рассказала о романах с женатыми мужчинами
3
Цены на популярном украинском курорте взвинтили до предела
3
Английский – второй государственный в Украине: заявление СНБО
3
"Киевстар" и Vodafon объединяются: Что это будет?
2
"Дорог нет!": Зеленского в Черновцах люди засыпали жалобами, он разозлился и ушел
2
Порошенко потряс новой внешностью: Помолодел и сильно исхудал
2
5 бьюти-средств, которыми нельзя делиться ни с кем

Зубной щеткой вряд ли придет в голову с кем-то делиться. А ...

Гинекология: названы не опасные, но бесполезные лекарства

Рынок медицинских препаратов сегодня настолько огромен, что ...

Топ-5 советов для создания стильного образа: рекомендации имиджмейкера

Чувство стиля можно и нужно постоянно развивать, а ...

Дети и жара: Как защитить ребенка от перегрева?

Жаркая погода очень опасна для малышей. Они быстро ...