Всі новини

Банки массово блокируют переводы украинцев. Какие транзакции могут посчитать подозрительными

Новые правила финансового мониторинга заработали несколько месяцев назад. Как следствие, банковские переводы некоторых украинцев оказались заблокированными. Издание "Обозреватель" рассказало, какие транзакции банки считают подозрительными, и что нужно знать о финансовом мониторинге.

Инициатива блокировать даже небольшие переводы в несколько тысяч гривен принадлежит не самим банкам, а НБУ. Вначале проверяли более крупные транзакции. Сейчас перешли к клиентам с меньшими оборотами по счету.

Многие банки сохранили пороговое значение в пределах 150 тыс. гривен. Ниже этой суммы часто не трогают. Но ключевым показателем, является не превышение какой-то конкретной суммы, а средней суммы, которую обычно переводят. А также той суммы, которую клиент указывал в анкете, когда оформлял карту.

Например, если украинец получал зарплату в 20 тыс. гривен каждый месяц, а теперь внезапно на его счет "упало" 100 тыс. грн., то у банка возникнут вопросы: откуда такие деньги. Такую операцию, скорее всего, заблокируют. А чтобы разблокировать — банк потребует пояснений и документальных доказательств того, что эта операция законна.

Есть совсем кричащие исключения. Например, подозрительной могут посчитать сумму в 150-200 гривен и заблокировать даже ее, хотя по правилам на нее вообще не должны были обращать внимание. Почему так происходит? Например, из-за сбоев в программном обеспечении.

Дальше таких случаев может стать больше. После выборов статус депутата получили несколько тысяч человек, чье финансовое состояние будут тщательно проверять. Проверять будут и их родственников. То есть мониторинг станет более массовым. Возможно всякое. В том числе сбои.

Финансовый мониторинг может коснуться любого украинца. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;
  • финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;
  • все операции на сумму от 400 тыс. грн. и другие.

Эксперты отмечают, что мошеннических переводов стало больше, поэтому подозрений к внезапным переводам крупных сумм с карты на карту тоже стало больше. Или, например, могут заблокировать оплату картой в нетипичном для человека месте.

Тем временем, в ближайшее время правила финмониторинга вряд ли изменятся. Банки продолжат внимательно следить за денежными переводами свыше 150 тыс. грн., чтобы не получить штраф от НБУ.

Додати коментар
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читають Коментують
"Что асфальт целебный делает!" Поправившийся после болезни Зеленский вызвал шутки украинцев
24 735
"Брауни на столе нет, значит Ермак": конфуз Зеленского с родителями породил новые мемы и фотожабы
24 364
Медики назвали самую полезную дешевую рыбу
21 104
Участница «Кто хочет стать миллионером» потеряла все деньги из-за вопроса об Украине
19 224
«Шестой мишка»: пресс-секретарь Зеленского невольно создала мем
16 627
Оптическая иллюзия с «прыгающими» человечками взорвала сеть
16 248
То ли гуманоид, то ли обезьяна: сети повеселило фото памятника милиционерам в России
16 132
Кошевой спел о Порошенко, Зеленском, рояле и Путине
15 226
Водители, будьте осторожны: в Украине вступили в силу новые правила дорожного движения
12 867
Стюардессы устроили пикантную акробатику в самолетах
11 906
Устроили гетто: жители "ДНР" шокированы решением российских пограничников
11 591
В сети набирает популярность алфавит в исполнении украинских политиков
10 939
В России начали выпускать деньги с Чебурашкой
10 826
"Что асфальт целебный делает!" Поправившийся после болезни Зеленский вызвал шутки украинцев
17
"Кража века": видео с воровкой в украинском кафе стало хитом сети
11
"Брауни на столе нет, значит Ермак": конфуз Зеленского с родителями породил новые мемы и фотожабы
9
То ли гуманоид, то ли обезьяна: сети повеселило фото памятника милиционерам в России
9
У Зеленского собрались уволить Степанова. Кто вместо?
8
В России начали выпускать деньги с Чебурашкой
7
«Не за что жить»: Оля Полякова устроила скандал с Ляшко
7
СМИ поймали "слугу" за интимной перепиской на заседании Рады. Фото
6
Умирают миллионы: ученые назвали самый опасный способ приготовления пищи
4
В соцсетях высмеяли пиар главаря "ЛНР" Пасечника на мусорных контейнерах
3
Скандальный бизнесмен явился на свадьбу с шестью беременными от него подругами
2
Ольга Фреймут рассказала, как могла стать проституткой в Лондоне (фото)
2
В Херсоне парень искупался в супермаркете в аквариуме с рыбами
2