U-News » Фінанси » Банк може заблокувати рахунок через перевищення ліміту на перекази: як діяти українцям
Всі новини

Банк може заблокувати рахунок через перевищення ліміту на перекази: як діяти українцям

Більшість українських більшість банків застосовує обмеження у разі нетипової активності на рахунку або перевищення ліміту на перекази. 

У першу чергу банк може заблокувати рахунок, який вважає підозрілим.

Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на Марину Павленко, провідну експертку з фінансового моніторингу Глобус Банку.

Вона пояснила механізм розблокування рахунку, а також надала кілька порад, як уникнути небажаного блокування картки.

Як розблокувати рахунок

Павленко нагадала, що з 1 червня 2025 року набудуть чинності нові правила карткових переказів: ліміт для клієнтів середнього та низького ризику знизиться зі 150 тисяч гривень на місяць до 100 тисяч гривень, тоді як для високоризикових клієнтів він залишиться на рівні 50 тисяч.

За її словами, якщо клієнт отримав повідомлення про блокування рахунку або не може здійснити жодної транзакції (наприклад, оплатити покупки в магазині), потрібно не зволікати і негайно звернутися до банку через будь-який доступний канал зв’язку.

"Після звернення банк може попросити клієнта надати документи, що підтверджують доходи, або пояснення щодо активності за карткою. Важливо, щоб клієнт із розумінням поставився до такої вимоги", - пояснила банкірка.

У більшості випадків після надання пояснень і документів клієнтові відновлюють доступ до рахунку. Якщо ж надана інформація виявляється недостатньою або не пояснює суть операцій, клієнту, ймовірно, доведеться змінити банківську установу. "У такому разі клієнт сам ініціює переказ наявних коштів з рахунку", - сказала вона.

Як уникнути блокування карткового рахунку:

Ознайомтеся з умовами обслуговування рахунку / картки та тарифами, зазначеними в договорі.

Перевірте ліміти та законодавчі обмеження на сайті банку, щоб не потрапити під дію обмежень на перекази.

Під час відкриття рахунку важливо зазначити мету встановлення ділових відносин з банком, надати перелік запланованих операцій, а також інформацію про послуги, яких ви потребуєте. Надзвичайно важливо бути чесним щодо обсягу доходів та максимально очікуваної суми надходжень на рахунок протягом місяця.

"Чим більше правди у використанні рахунку - тим меншою є ймовірність його блокування", - наголошує банкірка.

На етапі відкриття рахунку у фахівця банку можуть виникнути додаткові запитання. Важливо надати вичерпні відповіді, а за потреби - додаткові документи або пояснення.

"Типова ситуація - клієнтка хоче відкрити рахунок, не маючи власних доходів, але її чоловік планує щомісяця переказувати кошти на її картку. У такому випадку важливо пояснити мету відкриття рахунку, надати підтверджувальні документи і вказати обсяг щомісячних переказів у зіставленні з доходами чоловіка. Якщо, наприклад, офіційний дохід чоловіка становить 40 тисяч гривень, а перекази на картку дружини - 10 тисяч гривень, це не викличе труднощів для відкриття рахунку", - пояснює експертка.

Не використовуйте картки для незаконних операцій або за кодами, що не відповідають суті транзакцій (міс-кодинг). Не беріть участі в сумнівних схемах (дроп-операції тощо).

Нагадаємо, з 1 лютого 2025 року встановлені ліміти на рівні 150 тисяч гривень для клієнтів "середнього" і "низького" рівня ризику. Це стосується не тільки карткових переказів, а й платежів через IBAN. З 1 червня вони будуть знижені до 100 тисяч. Для клієнтів "високого" рівня ризику ліміт залишиться таким самим - 50 тисяч гривень на місяць.


Читають Коментують
Знайдений овоч, який очищає організм від токсинів, цукру і холестерину
34 643
Маленький хлопчик прославився завдяки кумедній промові на весіллі мами
23 138
Чи то підбори, чи то ходулі: дивне взуття Путіна насмішило мережу
22 089
"Треба повний курс". Тарас Тополя оголосив збір на психіатра для Безуглої: нардепка відповіла
13 528
Ось справжня Юлія Володимирівна: в мережі завірусилося смішне відео з Тимошенко
13 448
Шість ранніх ознак того, що печінку вже пошкоджено через алкоголь
13 315
Вчені назвали ягоди та овочі, які захищають організм від раку
11 002
Фахівці з’ясували, людям із якою групою крові не можна вживати алкоголь
10 131
Україномовний курйоз трапився з британкою в Києві: це запам'ятає не лише вона
9 674
Лікарі порадили вживати три продукти, щоб прибрати жир на животі
9 665
Родич Путіна зробив запаморочливу кар'єру в Росії: в мережі вже з'являються меми
8 958
Пєсков заснув під час виступу Путіна та потрапив на відео
8 829
Симптоми, які дають зрозуміти, що час лікувати підшлункову залозу
8 746
Куди поїхати на море без візи: 5 доступних напрямків для українців
0
Три види морепродуктів, від яких варто відмовитися
0
Скільки води потрібно пити щодня, щоб почати худнути
0
Бояться, що українки "відіб'ють" чоловіків: посол про те, як змінилося ставлення поляків
0
Томати повільно достигають: як пришвидшити почервоніння плодів
0
"Мій брат - інвалід через халатність лікарки": український співак розповів про трагедію в сім'ї
0
Зірка "Миколиної погоди" пригадав, як із Віктором Андрієнком опинився у в'язниці: їх звинувачували у зв'язках з іноземцями
0
Мішель Андраде через пів року після розставання зізналася, чи вільне її серце: "Мені кайфово"
0
Підвʼязувати чи ні: переваги і недоліки двох способів вирощування огірків
0
Як бор впливає на врожайність і якість томатів: ознаки дефіциту та правила підживлення
0
Дивіться уважно: що повинне бути у візерунку на справді солодкому кавуні
0
Найгірші поєднання речей, які часто подобаються жінкам
0
Не туди забрів — заблукалий окупант втрапив у смертельну халепу
0
Секс не головне? Чи може пара бути щасливою без інтимною близькості

Близькість у парі асоціюється передусім із сексом, але не ...

Чим жінка відрізняється від тітки: 7 сумних ознак шкідливого синдрому

Все перераховане — зовнішні прояви симптомів, а причина ...

Сім продуктів для жінок, які посилюють відчуття щастя

Жінкам у будь-якому віці важливо приділяти увагу ...