U-News » Фінанси » Банк може заблокувати рахунок через перевищення ліміту на перекази: як діяти українцям
Всі новини

Банк може заблокувати рахунок через перевищення ліміту на перекази: як діяти українцям

Більшість українських більшість банків застосовує обмеження у разі нетипової активності на рахунку або перевищення ліміту на перекази. 

У першу чергу банк може заблокувати рахунок, який вважає підозрілим.

Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на Марину Павленко, провідну експертку з фінансового моніторингу Глобус Банку.

Вона пояснила механізм розблокування рахунку, а також надала кілька порад, як уникнути небажаного блокування картки.

Як розблокувати рахунок

Павленко нагадала, що з 1 червня 2025 року набудуть чинності нові правила карткових переказів: ліміт для клієнтів середнього та низького ризику знизиться зі 150 тисяч гривень на місяць до 100 тисяч гривень, тоді як для високоризикових клієнтів він залишиться на рівні 50 тисяч.

За її словами, якщо клієнт отримав повідомлення про блокування рахунку або не може здійснити жодної транзакції (наприклад, оплатити покупки в магазині), потрібно не зволікати і негайно звернутися до банку через будь-який доступний канал зв’язку.

"Після звернення банк може попросити клієнта надати документи, що підтверджують доходи, або пояснення щодо активності за карткою. Важливо, щоб клієнт із розумінням поставився до такої вимоги", - пояснила банкірка.

У більшості випадків після надання пояснень і документів клієнтові відновлюють доступ до рахунку. Якщо ж надана інформація виявляється недостатньою або не пояснює суть операцій, клієнту, ймовірно, доведеться змінити банківську установу. "У такому разі клієнт сам ініціює переказ наявних коштів з рахунку", - сказала вона.

Як уникнути блокування карткового рахунку:

Ознайомтеся з умовами обслуговування рахунку / картки та тарифами, зазначеними в договорі.

Перевірте ліміти та законодавчі обмеження на сайті банку, щоб не потрапити під дію обмежень на перекази.

Під час відкриття рахунку важливо зазначити мету встановлення ділових відносин з банком, надати перелік запланованих операцій, а також інформацію про послуги, яких ви потребуєте. Надзвичайно важливо бути чесним щодо обсягу доходів та максимально очікуваної суми надходжень на рахунок протягом місяця.

"Чим більше правди у використанні рахунку - тим меншою є ймовірність його блокування", - наголошує банкірка.

На етапі відкриття рахунку у фахівця банку можуть виникнути додаткові запитання. Важливо надати вичерпні відповіді, а за потреби - додаткові документи або пояснення.

"Типова ситуація - клієнтка хоче відкрити рахунок, не маючи власних доходів, але її чоловік планує щомісяця переказувати кошти на її картку. У такому випадку важливо пояснити мету відкриття рахунку, надати підтверджувальні документи і вказати обсяг щомісячних переказів у зіставленні з доходами чоловіка. Якщо, наприклад, офіційний дохід чоловіка становить 40 тисяч гривень, а перекази на картку дружини - 10 тисяч гривень, це не викличе труднощів для відкриття рахунку", - пояснює експертка.

Не використовуйте картки для незаконних операцій або за кодами, що не відповідають суті транзакцій (міс-кодинг). Не беріть участі в сумнівних схемах (дроп-операції тощо).

Нагадаємо, з 1 лютого 2025 року встановлені ліміти на рівні 150 тисяч гривень для клієнтів "середнього" і "низького" рівня ризику. Це стосується не тільки карткових переказів, а й платежів через IBAN. З 1 червня вони будуть знижені до 100 тисяч. Для клієнтів "високого" рівня ризику ліміт залишиться таким самим - 50 тисяч гривень на місяць.


Читають Коментують
Канадка знатно осоромилася, кидаючи букет нареченої
30 110
Названий по-справжньому шкідливий продукт при високому холестерині
28 304
Ліками від високого цукру виявився простий і недорогий продукт
23 358
Видно навіть із космосу. Українці в Києві передали "особливе" вітання Путіну
21 841
Онкологи назвали новий незвичайний симптом раку легенів
15 203
“Шкідливий” продукт назвали простим засобом для довголіття
14 900
У мережі кепкують з “іранської версії Симоньян”: з’явився кумедний мем
13 775
Лише дві країни: у Німеччині сказали, хто може змусити РФ закінчити війну в Україні
13 469
Вчені назвали ягоду, яка рятує від «тихого» раку кишечника
13 446
Три продукти, що спричиняють найбільше здуття живота
12 618
Небезпечні продукти для людей з високим холестерином назвали фахівці
12 578
Медики назвали унікальну ягоду, яка знижує цукор у крові
11 114
В пустелі Сахара виявили розбиту «літаючу тарілку»
10 624
Як назавжди позбутися запаху тварини у квартирі: прості лайфхаки
0
Телеведучий Костянтин Грубич двома словами відреагував на мобілізацію свого сина
0
Памела Андерсон про новий етап життя і відмову від стандартів краси
0
Фото з вершини гори: Анна Саліванчук підкорила Говерлу
0
Цибульська після переїзду до будинку зізналася, чому спить окремо від чоловіка
0
ЗСУ на фронті за допомогою дрона захопили у полон піхотинця РФ
0
Облисіла Собчак заявила, що на головному форумі Путіна немає повій: їй продемонстрували головну з них
0
"Завалив і їв два тижні": ГУР оприлюднило докази канібалізму серед окупантів
0
Невигідно: На головний форум Путіна посадовці приїхали без дружин, а ескортниці його проігнорували
0
Медики назвали знайомий і дуже корисний для серця продукт
0
Як набрати норму клітковини, без якої ви не зможете схуднути
0
Кардіологи назвали продукт, який допомагає зменшити тиск і зміцнити судини
0
Коли вітаміни можуть шкодити печінці і здоров’ю в цілому
0
Металеві брекети OrthoSmiles: ефективне вирівнювання зубів з доведеною надійністю

  1. Чому варто обрати металеві брекети OrthoSmiles? Якщо ...

Догляд за тілом: найкращі олії, поради та секрети краси

  1. Чому важливо доглядати за тілом? Кожна жінка мріє про ...

Які речі чоловіки можуть помічати в жінці вже за перші кілька секунд розмови з нею

Психологи та експерти у відносинах розповіли про те, що ...