U-News » Фінанси » Як уникнути блокування рахунків під час перевірок при здійсненні переказів клієнтами
Всі новини

Як уникнути блокування рахунків під час перевірок при здійсненні переказів клієнтами

Українські банки виконують фінансовий моніторинг та перевіряють перекази клієнтів.

Підозрювальні операції можуть призвести до блокування рахунку. Стало відомо, як мінімізувати ризики.

Фінансові установи повинні перевіряти контроль усіх операцій своїх клієнтів. Обов'язкову перевірку проходять перекази готівки та великі суми.

Юрист YouControl Катерини Подерня назвала головні правила фінансового моніторингу.

Наголошено, що банки можуть вимагати документального підтвердження джерел походження грошей, щоб упевнитися у дотриманні законів.

Перевірки проводяться протягом усього періоду обслуговування клієнта у банку, а не лише на початку співробітництва.

Банки обов'язково перевірять:

  • транзакції у розмірі від 400 тис. грн;
  • якщо учасник фінансової операції пов'язаний із Росією;
  • фінансові операції політично важливих людей та пов'язаних з ними осіб;
  • операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
  • перекази за кордон;
  • фінансові операції електронного резидента.

Фінансовому моніторингу обов'язково підлягають підозрілі транзакції на будь-яку суму. Наприклад, якщо банк запідозрить зв'язок клієнта з фінансуванням тероризму чи розповсюдженні зброї масової поразки.

Не можна повністю унеможливити ризик потрапляння під фінансовий моніторинг, але зменшити таку ймовірність можна.

По можливості слід уникати операцій, які привернуть увагу працівників банків або готові надати пояснення про походження коштів.

Також слід перевіряти своїх контрагентів, щодо яких не мають бути застосовані міжнародні санкції.

Що робити при попаданні під фінмоніторинг

Банк може перевірити інформацію про вас у відкритих джерелах, вимагати надати роз'яснення, додаткові документи, коментарі від учасників угоди.

Якщо вони не будуть отримані, можуть зупинити фінансові операції, заморозити активи та розірвати ділові відносини.

Читай U-News в Google News

Читають Коментують
Двійника Зеленського знайшли в TikTok: як виглядає копія президента
48 726
Відома співачка повертається на сцену через 10 років після викрадення та зґвалтування
37 840
Підвищений холестерин. Декілька натуральних способів очистити судини
31 331
Лукашенко виступив на інавгурації в піджаку з плямами: де його замастили
22 449
Принизили, зарахувавши Козловського в бригаду НГУ: Кондратюк розповів про ганьбу зі співаком
22 426
Яценюка затролили в мережі після слів про готовність служити в ЗСУ
21 250
Дружина спіймала чоловіка на зраді завдяки його бажанню отримати знижку при покупках
18 877
Затриманий утік із кімнати допиту поліції, пробивши стіну ногами: відео стало вірусним
15 500
Що відбувається з організмом при вживанні часнику, розповіли медики
15 090
Частину пенсіонерів звільнили від сплати за комунальні послуги: кого це стосується
14 207
Симптоми утворення тромбів і продукти, що захищають від них
13 035
Лікар перерахувала продукти, від яких краще відмовитися після 50 років
12 327
Не втримав рівновагу: під час обітниці біля вівтаря на молодят впав щур
12 143
Лікар перерахувала продукти, від яких краще відмовитися після 50 років
3
Три важливих етапи весняного догляду за малиною для збільшення врожаю
0
Пережила жахливе домашнє насильство: як сьогодні живе "Міс Україна" Анна Заячківська
0
Не лише колір: головні відмінності між чорними та зеленими оливками
0
Колишня дружина Дзідзьо вперше стане матір'ю
0
У мережі показали нове фото 87-річного Адріано Челентано: який він має вигляд
0
У чорному вбранні і картатій кепці: папараці заскочили Пріянку Чопру в аеропорту
0
Магазин з образливою назвою про дружину здобув нечувану популярність
0
П’ять ідей зберігання консервації в квартирі
0
Потап представив молоденьку фаворитку, на яку проміняв Каменських
0
Найбільші табу у стосунках: не робіть цього навіть під час сварки
0
Кохання з наукової точки зору: факти, які допоможуть побачити це почуття з іншої сторони
0
Суттєві загрози: Братчук розповів, що відбувається майже по всій лінії фронту
0
Чоловіки божеволіють від цього: 7 дрібниць, які варто робити у стосунках

У стосунках важливі не лише великі вчинки, а й дрібниці, ...

Що місце побачення може розповісти про наміри вашого коханого

Чоловіки відомі своєю прагматичністю і передбачливістю. Але ...

Дивний продукт, який можна додати до ранкової кави за в’єтнамським рецептом

Якщо ви любитель покавувати, то певно вже пробували ...