U-News » Фінанси » Як уникнути блокування рахунків під час перевірок при здійсненні переказів клієнтами
Всі новини

Як уникнути блокування рахунків під час перевірок при здійсненні переказів клієнтами

Українські банки виконують фінансовий моніторинг та перевіряють перекази клієнтів.

Підозрювальні операції можуть призвести до блокування рахунку. Стало відомо, як мінімізувати ризики.

Фінансові установи повинні перевіряти контроль усіх операцій своїх клієнтів. Обов'язкову перевірку проходять перекази готівки та великі суми.

Юрист YouControl Катерини Подерня назвала головні правила фінансового моніторингу.

Наголошено, що банки можуть вимагати документального підтвердження джерел походження грошей, щоб упевнитися у дотриманні законів.

Перевірки проводяться протягом усього періоду обслуговування клієнта у банку, а не лише на початку співробітництва.

Банки обов'язково перевірять:

  • транзакції у розмірі від 400 тис. грн;
  • якщо учасник фінансової операції пов'язаний із Росією;
  • фінансові операції політично важливих людей та пов'язаних з ними осіб;
  • операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
  • перекази за кордон;
  • фінансові операції електронного резидента.

Фінансовому моніторингу обов'язково підлягають підозрілі транзакції на будь-яку суму. Наприклад, якщо банк запідозрить зв'язок клієнта з фінансуванням тероризму чи розповсюдженні зброї масової поразки.

Не можна повністю унеможливити ризик потрапляння під фінансовий моніторинг, але зменшити таку ймовірність можна.

По можливості слід уникати операцій, які привернуть увагу працівників банків або готові надати пояснення про походження коштів.

Також слід перевіряти своїх контрагентів, щодо яких не мають бути застосовані міжнародні санкції.

Що робити при попаданні під фінмоніторинг

Банк може перевірити інформацію про вас у відкритих джерелах, вимагати надати роз'яснення, додаткові документи, коментарі від учасників угоди.

Якщо вони не будуть отримані, можуть зупинити фінансові операції, заморозити активи та розірвати ділові відносини.


Читають Коментують
Проти тромбів і для серця: названий простий, але корисний квітковий чай
40 051
І сміх, і гріх: чоловік показав історію запитів дружини у браузері перед відпусткою
26 094
Порошенко з’явився на публіці в оточенні 40 охоронців
24 782
«Через красу». Захарова похизувалася своєю популярністю в Китаї
24 312
Трамп опублікував дивний пост: що б це означало
23 331
Виступ Путіна в Пекіні приспав Лаврова: курйозний момент потрапив на відео
21 372
Учитель Циганков підірвав мережу новим танцем на шкільній лінійці: перегляди зростають із кожною хвилиною
20 362
"Понабирали за оголошенням". Епічна погоня в Одесі перетворилась на курйоз
16 350
Депутат-стоматолог увішав Київ рекламою з Януковичем. Хто він та що про нього відомо
13 299
Для кишечника, довголіття і від токсинів: названа одна з найбільш корисних каш
12 100
Чоловік купив піджак у секонд-хенді і розбагатів
11 694
Кардіолог назвала корисний для серця фрукт на кожен день
9 699
Кардіолог назвав прості добавки до кави для довголіття
7 988
"По тілу бігали мурашки": як дружина Брюса Вілліса насправді дізналася про його хворобу
0
Високий холестерин: симптом на ногах вкаже на небезпечний стан
0
Коли вирішив не поспішати купляти квитки: завірусився влучний мем про поїзди УЗ
0
Що забороняється працівникам ТЦК при використанні бодікамер: у Міноборони розповіли
0
58-річна Памела Андерсон вийшла у світ без макіяжу
0
Астрологиня назвала знаки зодіаку, яких неможливо приборкати
0
Чим обробити грядку після помідорів, уражених фітофторозом, щоб грибок не залишився зимувати у ґрунті
0
Наповнити повітряну кульку вакуумом: що з цього вийде
0
Астрологи назвали чотири знаки, на які вплине ретроградний Уран
0
Дівчина заробляє мільйони завдяки своїй особливості: як їй це вдається
0
Онкологи назвали несподіваний симптом, який може бути ранньою ознакою раку
0
Зробіть це у вересні, щоб кабачки радували врожаєм до самих заморозків
0
Гороскоп і материнство: знак зодіаку, який вміє поєднувати батьківське тепло та дисципліну
0
«Зіпсується» чи ні: чи справді відсутність сексу загрожує жіночому здоров'ю?

У суспільстві існує багато стійких переконань про жіноче ...

Зручність чи ризик: чому лікарі не радять жінкам мочитися під душем

В інтернеті можна знайти безліч «корисних» порад, які ...

Запах небезпеки: що аромат тіла може розповісти про діабет та його ускладнення

Ми всі звикли до того, що тіло має свій природний аромат, ...