U-News » Фінанси » Як уникнути блокування рахунків під час перевірок при здійсненні переказів клієнтами
Всі новини

Як уникнути блокування рахунків під час перевірок при здійсненні переказів клієнтами

Українські банки виконують фінансовий моніторинг та перевіряють перекази клієнтів.

Підозрювальні операції можуть призвести до блокування рахунку. Стало відомо, як мінімізувати ризики.

Фінансові установи повинні перевіряти контроль усіх операцій своїх клієнтів. Обов'язкову перевірку проходять перекази готівки та великі суми.

Юрист YouControl Катерини Подерня назвала головні правила фінансового моніторингу.

Наголошено, що банки можуть вимагати документального підтвердження джерел походження грошей, щоб упевнитися у дотриманні законів.

Перевірки проводяться протягом усього періоду обслуговування клієнта у банку, а не лише на початку співробітництва.

Банки обов'язково перевірять:

  • транзакції у розмірі від 400 тис. грн;
  • якщо учасник фінансової операції пов'язаний із Росією;
  • фінансові операції політично важливих людей та пов'язаних з ними осіб;
  • операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
  • перекази за кордон;
  • фінансові операції електронного резидента.

Фінансовому моніторингу обов'язково підлягають підозрілі транзакції на будь-яку суму. Наприклад, якщо банк запідозрить зв'язок клієнта з фінансуванням тероризму чи розповсюдженні зброї масової поразки.

Не можна повністю унеможливити ризик потрапляння під фінансовий моніторинг, але зменшити таку ймовірність можна.

По можливості слід уникати операцій, які привернуть увагу працівників банків або готові надати пояснення про походження коштів.

Також слід перевіряти своїх контрагентів, щодо яких не мають бути застосовані міжнародні санкції.

Що робити при попаданні під фінмоніторинг

Банк може перевірити інформацію про вас у відкритих джерелах, вимагати надати роз'яснення, додаткові документи, коментарі від учасників угоди.

Якщо вони не будуть отримані, можуть зупинити фінансові операції, заморозити активи та розірвати ділові відносини.

Читай U-News в Google News

Читають Коментують
В аеропорту Лос-Анджелеса туристку хотіли заарештувати через “занадто гарячу” фотографію в паспорті
60 112
Двійника Зеленського знайшли в TikTok: як виглядає копія президента
39 207
Лікарі назвали продукти, через які в нирках утворюються камені
31 132
Американка натиснула не ту кнопку і виграла мільйон доларів
26 826
Чоловік не може продати будинок через сусіда та його "витвір мистецтва": що він зробив
26 572
Лікарі підказали способи контролювати високий кров’яний тиск без ліків
25 724
Як позбутися старечого запаху і звідки він з’являється уже після 40 років
23 504
Сміялись всі: як мільйонер потрапив у незвичну ситуацію на пляжі
21 136
Лукашенко виступив на інавгурації в піджаку з плямами: де його замастили
18 272
Яценюка затролили в мережі після слів про готовність служити в ЗСУ
17 995
Смішний фейк? Українці обговорюють відео з екснардепом у дірявій білизні
17 036
Жінка хотіла спокійно прийняти душ в селі, але не врахувала один нюанс
16 255
Жінка пообіцяла розлучитися з коханим, який хоче назвати сина на честь породи собак: яке це ім'я
13 832
Німецькі лікарі назвали три основні чинники, які запускають розвиток раку
0
Для чого господині трусять яйця перед їх варінням: хитрість, про яку більшість не знають
0
Європа передумала відправляти до України своїх миротворців
0
Повторюйте ці 5 тверджень кожного дня, і життя неодмінно зміниться на краще
0
Вже не тільки Катя Репяхова: ексдружину Віктора Павліка поставила на місце відома українська акторка
0
Небезпечні вірусні інфекції, від яких захищають щеплення
0
MamaRika пояснила, чому вона та її чоловік сплять окремо
0
Онкологи назвали продукти, від яких краще відмовитися, щоб уникнути раку
0
У відвертих сценах сексу немає, – зірка "Довбуша" розповіла, як знімають еротику
0
Як захистити помідори від грибкових захворювань без фунгіцидів
0
Чому не варто викидати лимонну шкірку: побутові поради
0
Вербна неділя 2025: коли святкуємо та що треба знати про це свято
0
Як наповнити дім життєвою енергією та притягнути щастя: ТОП-7 порад від дизайнера
0
Порно: чи справді перегляд інтимних відео викликає залежність

У сучасному світі доступ до порнографії став легким і ...

Ця кава руйнує шаблони - на основі вершкового сиру

В каву часто додають шоколад, корицю, перець, але сирний ...

Названо батьківські помилки, через які дитина може припинити вчитися

Багато дорослих женуться за оцінками тому, що це їх дитячий ...