U-News » Фінанси » Як уникнути блокування рахунків під час перевірок при здійсненні переказів клієнтами
Всі новини

Як уникнути блокування рахунків під час перевірок при здійсненні переказів клієнтами

Українські банки виконують фінансовий моніторинг та перевіряють перекази клієнтів.

Підозрювальні операції можуть призвести до блокування рахунку. Стало відомо, як мінімізувати ризики.

Фінансові установи повинні перевіряти контроль усіх операцій своїх клієнтів. Обов'язкову перевірку проходять перекази готівки та великі суми.

Юрист YouControl Катерини Подерня назвала головні правила фінансового моніторингу.

Наголошено, що банки можуть вимагати документального підтвердження джерел походження грошей, щоб упевнитися у дотриманні законів.

Перевірки проводяться протягом усього періоду обслуговування клієнта у банку, а не лише на початку співробітництва.

Банки обов'язково перевірять:

  • транзакції у розмірі від 400 тис. грн;
  • якщо учасник фінансової операції пов'язаний із Росією;
  • фінансові операції політично важливих людей та пов'язаних з ними осіб;
  • операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
  • перекази за кордон;
  • фінансові операції електронного резидента.

Фінансовому моніторингу обов'язково підлягають підозрілі транзакції на будь-яку суму. Наприклад, якщо банк запідозрить зв'язок клієнта з фінансуванням тероризму чи розповсюдженні зброї масової поразки.

Не можна повністю унеможливити ризик потрапляння під фінансовий моніторинг, але зменшити таку ймовірність можна.

По можливості слід уникати операцій, які привернуть увагу працівників банків або готові надати пояснення про походження коштів.

Також слід перевіряти своїх контрагентів, щодо яких не мають бути застосовані міжнародні санкції.

Що робити при попаданні під фінмоніторинг

Банк може перевірити інформацію про вас у відкритих джерелах, вимагати надати роз'яснення, додаткові документи, коментарі від учасників угоди.

Якщо вони не будуть отримані, можуть зупинити фінансові операції, заморозити активи та розірвати ділові відносини.


Читають Коментують
Стало відомо, які продукти різко підвищують рівень цукру в крові
45 802
Відома українська співачка зменшила груди й показалася після операції: "Було мрією з 13 років"
22 607
Названо найрозумніші знаки зодіаку: для них немає непосильних завдань
21 245
Батько хотів включити "білий шум", аби дитина заснула, але щось пішло не так
18 587
Жирова хвороба печінки: перші "тихі" зміни в організмі назвали лікарі
16 971
Скільки потрібно грошей для комфортного життя в Україні: експерт назвав цифри
16 918
Українців закликали робити запаси: в Україні рекордно подорожчають два основні продукти
16 206
Село-символ: знайдено населений пункт, назва якого влучно характеризує сучасне життя в Україні
13 799
Чотири симптоми, які вказують на дуже високий артеріальний тиск
13 579
Народна артистка під час виступу на сцені створила конфуз: глядачі не стримали емоцій
13 110
Коли треба поєднати пляж і роботу: відео з Одеси розсмішило соцмережі
12 917
Продукти, які потрібно їсти кожній людині для підтримки здоров’я суглобів
12 811
Скільки можна зберігати заварений чай, розповіли фахівці
12 432
Як зберегти серце здоровим восени: поради кардіолога
0
В Україні знайшли найбільший скарб в історії: як це сталося і кому він належав
0
"Не спала": Оля Цибульська зізналася, що була закохана в зірку українського спорту
0
5 ознак запалення кишечника і кращі продукти для поліпшення стану
0
Називали "стриптизом": яку побутову звичку вважали неприйнятною в СРСР
0
Рада легалізувала створення загальнодержавної бази даних на всіх українців
0
Чорна смуга позаду: які знаки Зодіаку розпрощаються з проблемами вже наприкінці вересня
0
"Це дуже великий біль" - Катерина Бужинська розповіла, чому не бачиться з матір'ю понад 10 років
0
Із цими знаками Зодіаку завжди легко - вони цінують душу, а не вроду
0
Названо два простих способи позбавлення від вісцерального жиру
0
Менше цієї суми пенсіонери отримувати не будуть: в Україні підвищать мінімальну пенсію
0
Лідер "Другої Ріки" Харчишин підтвердив роман з Соколовою та одразу ошелешив їхнім розривом
0
Леся Нікітюк вперше за довгий час показалася зі своїм коханим-воїном
0
Швидкість та сумісність: обираємо ідеальний кардрідер для ваших потреб

Коли справа доходить до зручної роботи з флеш-картами, ...

Тантричний секс: як почати практикувати і чи він допоможе стосункам

Нереальне задоволення тривалістю кілька годин і глибший ...

Дисоргазмія: чому після сексу можуть зʼявлятися спазми

Більшість жінок хоча б раз у житті відчували судоми чи ...