Державна податкова служба України дедалі активніше використовує сучасні механізми для контролю за фінансовими операціями громадян. Особливу увагу ДПС приділяє переказам коштів з картки на картку, які часто використовуються для здійснення комерційної діяльності без належної сплати податків.
За інформацією експертів, податкова здатна отримувати розширену інформацію про карткові перекази через дані, які банки надають Національному банку України. Зокрема, під контролем перебувають P2P-транзакції, надходження на картки підприємців без застосування реєстраторів розрахункових операцій, а також грошові потоки з маркетплейсів, служб доставки та інших онлайн-ресурсів.
ДПС може порівнювати дані банківських виписок із задекларованими доходами, і у разі виявлення розбіжностей ініціювати податкові перевірки. Особливу увагу приділяють фізичним особам, які систематично отримують великі суми переказів без оформлення відповідної підприємницької діяльності.
Крім того, за порушення податкового законодавства передбачені фінансові санкції: 18% податку на доходи фізичних осіб, 1,5% військового збору, а також штрафи за несвоєчасну подачу декларацій або приховування доходів. У разі необхідності податкова може отримати доступ до банківської інформації через рішення суду.
Контроль карткових переказів є частиною загальної стратегії держави щодо боротьби з тіньовою економікою та забезпечення надходжень до бюджету.