U-News » Фінанси » Накажут за анонимность: за что банки будут блокировать карты украинцев
Всі новини

Накажут за анонимность: за что банки будут блокировать карты украинцев

В последнее время украинские банки часто неожиданно для пользователя блокируют банковские карточки. Подозрения вызывают нетипичные операции.

Финучреждения имеют право заблокировать карту и обратиться к клиенту за разъяснениями. Норма прописана в законе «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения», который еще называют законом о финмониторинге.

Как известно, до 5 тысяч гривен можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности. Если транзакция свыше этой суммы, банки должны идентифицировать плательщиков.

Несколько платежей по 5 тысяч гривен за один день также вызовет подозрение у банка. И он может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.

Каждый банк может устанавливать собственные нормы системы финмониторинга, которые могут существенно отличаться.

Известно, что банки чаще всего блокируют счета украинцев по следующим причинам:

- из-за проведения сомнительных операций;

- если проводится операция на крупную сумму;

- проводится много мелких операций наличными;

- более 100 операций в месяц тоже блокируются.

Так банки как учреждения первичного финансового мониторинга следят за тем, чтобы никто не выводил деньги, не легализовывал заработанное незаконным путем.

Если банк пропускает сомнительные операции, то за это ему придется заплатить большие штрафы.

Без финмониторинга банки пропускают такие операции:

  • оплата жилищно-коммунальных услуг;
  • оплата налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  • уплата кредита в сумме до 30 тыс. грн;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком при помощи платежной карты или иного электронного платежного средства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • снятие средств с собственного счета.

ФАКТЫ


Читають Коментують
Стало відомо, які продукти різко підвищують рівень цукру в крові
43 397
Проти тромбів і для серця: названий простий, але корисний квітковий чай
36 281
«Багаті старими не бувають»: у мережі завірусилося відео, як дідусь на Porsche «підчепив» молодицю
25 793
Новий скандал на публіці: Макрони раптово осоромилися перед камерами
22 486
"Пора додому": двійник Зеленського в Італії не зміг втекти від українки
22 247
В Україні можуть змінити пенсійний вік: що відомо про чергові плани народних депутатів
19 860
Як швидко знизити холестерин: 5 простих порад від кардіолога
19 042
Влучна карикатура на Путіна завірусилася в мережі
14 679
Три можливих причини інсульту, про які багато людей не здогадуються
13 389
Уряд готує масштабну реформу пенсійної системи: ключові зміни
12 414
"Мауглі", який жив з дикими тваринами, наразі не впізнати: фото до і після
10 978
Пацієнти з жировою хворобою печінки часто повідомляють про один і той самий симптом
9 947
Щоденна помилка у вживанні кави може підвищити цукор в крові
9 890
Ліна Костенко розповіла, як досі переживає тиск радянської доби: "Живу замкнено і одна"
0
Як приготувати максимально корисний чай, розповів експерт
0
Представникам яких знаків Зодіаку варто готуватися до раптового прозріння
0
Три найефективніші продукти для очищення судин та артерій від холестерину
0
Подвійні податки для українців: кого змусять платити гроші кілька разів
0
37-річна Леся Нікітюк розповіла про спорт під час вагітності та як відновлюється після пологів
0
Арабський "шейх" вирішив охолодитись в Україні: курйозне відео з полтавського пляжу
0
Названо продукти, котрі підвищують імунітет, про які зазвичай забувають
0
Підживлення для огірків в липні, яке врятує навіть слабкий врожай
0
Як зберігати кавун, щоб він залишався свіжим, соковитим і смачним якомога довше
0
Як не "підчепити" грибок і чому його не можна ігнорувати: рекомендації медиків
0
Доля змінить життя цих 4 знаків Зодіаку: здійсниться те, про що вони навіть не мріяли
0
Кардіолог розповів, що змінив у своєму житті для підтримки здоров’я серця
0
Лікарі застерігають: на тілі є точки, яких краще не торкатися

Погодьтеся, є щось майже медитативне у спробі «навести лад» ...

Накликаєте бідність і самотність: 5 причин не підстригати собі волосся власноруч

Не так багато дівчат наважаться самостійно підстригати собі ...

Ці 6 фраз, почуті від чоловіка, мають насторожити будь-яку жінку

На думку психологів, представники сильної половини людства ...