U-News » Фінанси » Накажут за анонимность: за что банки будут блокировать карты украинцев
Всі новини

Накажут за анонимность: за что банки будут блокировать карты украинцев

В последнее время украинские банки часто неожиданно для пользователя блокируют банковские карточки. Подозрения вызывают нетипичные операции.

Финучреждения имеют право заблокировать карту и обратиться к клиенту за разъяснениями. Норма прописана в законе «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения», который еще называют законом о финмониторинге.

Как известно, до 5 тысяч гривен можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности. Если транзакция свыше этой суммы, банки должны идентифицировать плательщиков.

Несколько платежей по 5 тысяч гривен за один день также вызовет подозрение у банка. И он может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.

Каждый банк может устанавливать собственные нормы системы финмониторинга, которые могут существенно отличаться.

Известно, что банки чаще всего блокируют счета украинцев по следующим причинам:

- из-за проведения сомнительных операций;

- если проводится операция на крупную сумму;

- проводится много мелких операций наличными;

- более 100 операций в месяц тоже блокируются.

Так банки как учреждения первичного финансового мониторинга следят за тем, чтобы никто не выводил деньги, не легализовывал заработанное незаконным путем.

Если банк пропускает сомнительные операции, то за это ему придется заплатить большие штрафы.

Без финмониторинга банки пропускают такие операции:

  • оплата жилищно-коммунальных услуг;
  • оплата налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  • уплата кредита в сумме до 30 тыс. грн;
  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком при помощи платежной карты или иного электронного платежного средства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • снятие средств с собственного счета.

ФАКТЫ

Читай U-News в Google News
Додати коментар
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Читають Коментують
24-річний хлопець одружився на 61-річній бабусі: як виглядає пара
33 443
"Омикрон" не пройдет: сети впечатлило фото бабушки в необычной "маске" в метро Харькова
21 270
На Рівненщині рибалка спіймав гігантську щуку
20 124
В Киеве парочка копов уединилась в туалете и сломала раковины: видео
17 987
Собака "уронила" ведущую новостей в прямом эфире
16 028
У Канаді дівчина влаштувала фотосесію на даху потопаючої машини
14 110
Курьез: в Днепре ковром решили утеплить фасад многоэтажного дома
12 501
Високий цукор у крові: ознаки у роті вкажуть на початок діабету
12 441
Забавные ситуации, когда люди внезапно столкнулись со своими двойниками
11 686
Российского музыканта оставили без трусов на украинской таможне
11 678
С помощью ведра и одеяла: сеть рассмешил сервис в поезде Одесса — Черновцы
11 606
Японский доктор предложил средство для снижения высокого кровяного давления
11 136
Медик назвал самый вредный завтрак для сердца и поджелудочной железы
10 313
Ограбление суда во Львове: из кабинета судьи похищено 120 тысяч долларов
11
«Кінець епохи бідності». Соцмережі глузують з ідеї радника Зеленського про картки на продукти
10
Российского музыканта оставили без трусов на украинской таможне
7
Одесская "Барби" заявила, что может покидать тело
4
Житель Харкова зробив тату із портретом Порошенка на сідницях
4
В Киеве парочка копов уединилась в туалете и сломала раковины: видео
3
Терпению России пришел конец: Лавров угрожает ответом на отказ закрыть двери НАТО для Украины
2
Лень одолела: Киевлянин выбросил елку с балкона последнего этажа многоэтажки
2
Обязательный техосмотр автомобилей в 2022 году: кого коснется и во сколько обойдется
2
Lada оконфузилась с выпуском самой богатой версии. Отказывают приборы
2
Гейтс предупредил мир о пандемиях «пострашнее COVID-19»
1
На Рівненщині рибалка спіймав гігантську щуку
1
Экономная женщина приучила семью пользоваться многоразовой туалетной бумагой. Как она выглядит
1